Acțiunile New York Community Bank (NYCB) scad, după ce Moody’s a redus ratingul de credit al băncii regionale la junk

New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB) a anunțat astăzi numirea lui Alessandro (Sandro) DiNello în funcția de președinte executiv cu efect imediat, pentru a ajuta la stabilizarea operațiunilor companiei, la câteva ore după ce Moody’s Investors Service a retrogradat cu două trepte ratingul de credit al băncii, la junk. Banca intenționează să reducă expunerea la segmentul imobiliar comercial (CRE) cu probleme, potrivit Reuters.

Acțiunile au scăzut cu până la 13% miercuri dimineață, dar au revenit la o scădere cu aproximativ 2% după-amiaza. Acțiunile au scăzut cu peste 20% marți.

Pe lângă continuarea rolului său în consiliu, Alessandro DiNello va lucra alături de CEO-ul, Thomas R. Cangemi, și cu restul echipei de conducere senior executive, pentru a îmbunătăți toate aspectele operațiunilor băncii, potrivit unui comunicat.

Banca regională a fost în cădere liberă, scăzând aproape 60% din valoarea sa de piață într-o serie de sesiuni de tranzacționare, de când a raportat săptămâna trecută o pierdere surprinzătoare pentru  al patrulea trimestru, al[turi cu pierderi tot mai mari la imobile comerciale și nevoia de a-și reduce dividendul cu 71% pentru a susține nivelurile de capital, potrivit CNBC.

Mișcările au reaprins îngrijorarea că unele bănci mici și mijlocii din SUA ar putea fi afectate de scăderea profitabilității și pierderile din deținerile imobiliare.

Anunțul NYCB vrea să liniştească preocupările cu privire la management care au apărut după raportul privind veniturile de săptămâna trecută. Creditorul cu sediul în Hicksville, New York, a pus în active peste 100 de miliarde de dolari după o pereche de achiziții – Flagstar Bank la sfârșitul anului 2022 și activele Signature Bank în martie 2023 – dar apoi a părut surprinsa de un control de reglementare intensificat după ce a depășit acel prag.

DiNello, care a fost CEO al Flagstar Bank din 2013, s-a alăturat NYCB după încheierea achiziției.

Moody’s a invocat „provocări financiare, de gestionare a riscurilor și de guvernanță cu mai multe fațete” în nota sa de marți seara de retrogradare a băncii.

Agenţia a retrogradat toate ratingurile pe termen lung ale băncii la Ba2 de la Baa3, care este un statut nedorit, parțial din cauza preocupărilor legate de schimbarea liderilor departamentului de management al riscului și a avertizat că evaluările rămân în curs de revizuire pentru o retrogradare suplimentară.

„Regradarea reflectă opinia Moody’s că NYCB se confruntă cu riscuri mari de guvernanță legate de tranziția în ceea ce privește conducerea din liniile 2 si 3 de apărare, riscul și funcțiile de audit ale băncii, într-un moment crucial”, a scris Moody’s. „În viziunea Moody’s, funcțiile de control cu o cunoaștere aprofundată a riscurilor unei bănci sunt esențiale pentru puterea creditului unei bănci.”

Banca caută un director de risc și un director executiv de audit și are manageri care servesc interimar în aceste poziții, a declarat NYCB într-o declarație. Foștii directori în aceste roluri au părăsit banca în lunile de dinainte de raportul dezastruos privind câștigurile, apărut săptămâna trecută, a raportat Bloomberg.

NYCB a mai spus că retrogradarea nu este de așteptat să aibă „un impact semnificativ asupra acordurilor noastre contractuale”.

Depozite neasigurate

Banca a căutat să sporească încrederea prin emiterea de informații financiare neauditate începând de luni, afirmând că 72% din totalul depozitelor au fost fie asigurate, fie garantate și că dispune de suficientă lichiditate pentru a acoperi depozitele neasigurate.

În timpul crizei bancare regionale de anul trecut, instituții precum Silicon Valley Bank și First Republic au fost secate de depozite după ce clienții au scos numerar de la bănci.

Într-un apel telefonic de miercuri dimineață cu investitorii, DiNello a recunoscut gravitatea situației în care se află brusc NYCB.

„Am primit câteva lovituri dure în stomac, dar suntem puternici și, așa cum am spus, uitati-va la depozitele acestei organizații”, a spus DiNello. „Adică, crede cineva că ar putea fi mai mari astăzi decât la sfârșitul anului, având în vedere prin ce am trecut aici? Pe bune!”

NYCB nu a avut „practic nicio ieșire de depozite” din sucursalele de retail, a spus el.