BNR a sancţionat Unicredit cu avertisment, în luna ianuarie 2023, pentru nerespectarea legislației incidente; BNR – aviz negativ lui Septimiu Postelnicu pentru funcția de CEO UniCredit România
BNR i-a dat aviz negativ lui Septimiu Postelnicu pentru funcția de CEO UniCredit România.
BNR a sancţionat în luna ianuarie 2023, cu avertisment, UniCredit Bank pentru nerespectarea legislației incidente. Astfel, printr-un ordin al Prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României, Unicredit Bank a fost sancţionată:
pentru nerespectarea cerințelor prevăzute la art.24 alin.(1) lit.c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.23 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere:
–ineficiența procedurilor de control implementate, care nu asigură aplicarea corespunzătoare a măsurilor de cunoaștere a clientelei,
-realizarea cu întârziere a planului de activitate al funcției AML prin replanificarea controalelor programate,
– existența unor procese deficitare în ceea ce privește modificarea limitelor zilnice de tranzacționare pentru cardurile de debit, respectiv nestabilirea unei perioade clare pentru care se aplică noua limită în cazul majorărilor sub pragul de 20.000 RON, iar peste acest prag nedefinirea unei limite maxime valorice.
nerespectarea cerințelor prevăzute la art.24 alin.(1) lit.b) coroborat cu art.8 alin.(1) și art.24 alin.(1) lit.c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere identificarea unor proceduri deficitare în ceea ce privește obligația de raportare de îndată la Oficiu a tranzacțiilor înregistrate în conturi înainte de efectuarea oricărei tranzacţii aferente clientului care are legătură cu suspiciunea raportată.
nerespectarea cerințelor prevăzute la art.24 alin.(1) lit.c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.24 alin.(1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019, având în vedere existența unor deficiențe la nivelul scenariilor de identificare a tranzacțiilor suspecte.
nerespectarea cerințelor prevăzute la art.11 alin.(1) lit.b) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.8 alin.(3), art.10 alin.(1) lit.i), art.11 și art.12 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019, având în vedere aplicarea în mod necorespunzător a măsurilor standard de cunoaștere a clientelei referitoare la identificarea beneficiarului real, respectiv adoptarea de măsuri rezonabile pentru a verifica identitatea acestuia.
nerespectarea cerințelor art.11 alin.(1) lit.d) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.13 alin.(1) și (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019, având în vedere aplicarea necorespunzătoare a măsurilor standard de cunoaștere a clientelei referitoare la realizarea monitorizării continue a relației de afaceri atât în scopul asigurării că documentele, datele sau informațiile deținute sunt actualizate și relevante, cât și prin examinarea tranzacţiilor încheiate pe parcursul acesteia, în scopul identificării eventualelor elemente de suspiciune.
nerespectarea cerințelor prevăzute la art.17 alin.(1) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.16 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 având în vedere aplicarea necorespunzătoare, respectiv aplicarea cu întârziere/parțială a măsurii suplimentare constând în aprobarea la un nivel ierarhic superior a inițierii/continuării relației de afaceri cu clienții încadrați în gradul de risc ridicat.
nerespectarea cerințelor prevăzute la art.8 alin.(1) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare având în vedere neraportarea, de îndată, la Oficiu a tranzacțiilor înregistrate în conturi înainte de efectuarea oricărei tranzacţii aferente clientului care are legătură cu suspiciunea raportată.
BNR i-a dat aviz negativ lui Septimiu Postelnicu pentru funcția de CEO UniCredit România.
BNR i-a dat aviz negativ lui Septimiu Postelnicu pentru funcția de CEO UniCredit România, potrivit informaţiilor publicate în presă.
Septimiu Postelnicu, care a fost anunţat CEO în locul lui Răsvan Radu la finalul anului trecut, fusese detașat la subsidiara din Bulgaria a UniCredit.
Mandatul lui Răsvan Radu expiră în 17 aprilie, iar conducerea interimară va fi asigurată de Feza Tan, deputy CEO şi prim-vicepreşedinte executiv.
View Comments
Excepțional!
Am aflat nimic!
merci,