Ce dezvăluie ultima declarație de avere a Kamalei Harris despre portofoliul ei de investiții; Vicepreședintele SUA preferă fondurile de indici administrate pasiv

• Experții financiari au un singur cuvânt: plictisitor!
• Membrii Congresului dezbat dacă aleșii care conduc țara ar trebui să aibă restricții pentru anumite tipuri de investiții

Experții financiari descriu stilul de a face investiții al vicepreședintelui SUA Kamala Harris într-un singur cuvânt: plictisitor, scrie CNBC. Pentru o femeie care dorește cea mai înaltă funcție din SUA, asta înseamnă, de asemenea, că este relativ lipsită de conflicte financiare.

În rolul ei de vicepreședinte, Harris a depus un raport de dezvăluire financiară pentru 2023, care arată că preferă fondurile de indici administrate pasiv, în portofoliul ei de investiții.

„Pentru mine, a fost destul de reconfortant că portofoliul este unul pasiv”, a spus Dustin Thackeray, analist financiar autorizat și director de investiții la Crewe Advisors.

„Cu siguranță nu încearcă să facă tranzacții bazate pe informații din interior”, a spus Thackeray.

Carolyn McClanahan, un consultant financiar certificat și fondator al Life Planning Partners, a spus că se bucură să o vadă pe Harris investind în strategii pasive cu costuri reduse.

„Pentru mine, ea are cel mai curat portofoliu pe care îl veți vedea la un politician”, a spus McClanahan.

„Ea deține o mulțime de fonduri de indici; nu are cum să poată trișa sistemul”, a spus McClanahan.

Membrii Congresului dezbat dacă conducerea aleasă ar trebui să aibă restricții pentru anumite tipuri de investiții.

Un grup de senatori susține un proiect de lege care să interzică membrilor Congresului – precum și soților și persoanelor aflate în întreținerea acestora – să facă anumite investiții, cum ar fi în acțiuni individuale. În timp ce o comisie a Senatului a votat săptămâna aceasta pentru aprobarea proiectului de lege, nu este clar dacă acesta va deveni în cele din urmă lege.

Pe lângă favorizarea de către Harris a investițiilor pasive, declarația de avere dezvăluie, de asemenea, mai multe despre finanțele sale, care ar putea reprezenta lecții pentru alți investitori, potrivit experților care au analizat documentul.

Prea multe fonduri

Harris are opt fonduri diferite în care a investit ca parte a două planuri separate de compensare amânată din perioada în care a lucrat în California, pe lângă participarea la anumite planuri de pensii cu beneficii determinate.

În același timp, soțul ei are peste 30 de investiții în fonduri care sunt în mare parte gestionate pasiv.

În special, declarația listează doar anumite game de active pentru fiecare fond, mai degrabă decât sume specifice investite.

Potrivit experților care au analizat documentul lui Harris, cuplul ar putea reduce numărul de fonduri pe care le dețin și, prin urmare, poate reduce orice supraexpunere.

„Este foarte bine diversificată, poate chiar mai mult decât este necesar, deținând multe fonduri cu participații similare, doar în ponderi diferite”, a spus Barry Glassman, consultant financiar certificat și fondator și președinte al Glassman Wealth Services.