FED recunoaşte problemele de supraveghere în cazul falimentelor Silicon Valley Bank şi Signature Bank

Supraveghetorii bancari ai Rezervei Federale nu au reușit să ia măsuri în forță pentru a aborda problemele tot mai mari de la Silicon Valley Bank înainte ca aceasta să se prăbușească luna trecută, a declarat principalul organism de reglementare al băncii centrale (FED), semnalând un impuls amplu pentru înăsprirea regulilor din industria bancară americană, potrivit WSJ.

Michael Barr, vicepreședintele Fed pentru supraveghere, a declarat că supraveghetorii nu au apreciat pe deplin amploarea vulnerabilităților SVB, pe măsură ce banca a crescut în dimensiune și complexitate.

Într-un raport usturător de 114 de pagini, Fed spune că propriii săi supraveghetori au înțeles lent amploarea problemelor de la Silicon Valley Bank și, când au fost identificate problemele, supraveghetorii nu au reușit să se miște suficient de agresiv pentru a se asigura că aceste probleme vor fi rezolvate.

Raportul spune că modificările adoptate în 2019, care au scutit majoritatea băncilor, cu excepția celor mai mari, de la un control strict – împreună cu o schimbare culturală către o supraveghere mai puțin hotărâtă a băncilor – au permis problemelor de la Silicon Valley Bank să se agraveze până când a fost prea târziu.

Autoritățile de reglementare din SUA au anunțat că urmează o supraveghere mai dură.

„În urma falimentului Silicon Valley Bank, trebuie să întărim supravegherea și reglementarea Rezervei Federale, pe baza a ceea ce am învățat”, a declarat Michael Barr, vicepreședintele pentru supraveghere al Fed.

„Primul nostru domeniu de interes va fi îmbunătățirea vitezei, forței și agilității supravegherii”, a declarat Michael Barr, în scrisoarea care a însoțit raportul de 114 de pagini completat cu materiale confidențiale care, de obicei, nu sunt făcute publice și  și care au documentat îngrijorarea crescândă – dar puțină acțiune – cu privire la managementul lax al riscurilor.

Barr a semnalat, de asemenea, planurile de a supune băncile cu active de peste 100 de miliarde de dolari unor reguli rezervate în prezent băncilor mai mari, având în vedere că cerințele crescute de capital și lichiditate ar fi putut întări rezistența SVB. „Experiența noastră în urma falimentului SVB a demonstrat că este adecvat ca standarde mai dure să se aplice unui set mai larg de firme”.

Separat, FDIC a oferit un raport de 63 de pagini cu deficiențele sale în prăbușirea Signature Bank și cele ale managementului băncii din New York, pentru a remedia deficiențele persistente în gestionarea riscului de lichiditate și dependența excesivă de depozitele neasigurate. Atât SVB, cât și Signature au falimentat luna trecută.

„Privind retrospectiv, FDIC ar fi putut acționa mai devreme și cu mai multă forță pentru a obliga conducerea băncii și consiliul său de administrație să remedieze aceste deficiențe mai rapid și mai amănunțit”, se arată în comunicat.

Ambele rapoarte au spus că managerii băncilor au fost în primul rând vinovați pentru prioritizarea creșterii și ignorarea riscurilor de bază care au pus bazele falimentelor.