Grupul BCR a înregistrat un profit net de 469 milioane de euro, în 2023, în creștere cu 33%

Grupul BCR a înregistrat un profit net de 2.321 milioane de lei (469 milioane de euro) în 2023, in crestere cu 33% fata de 1.746 milioane de lei (354 milioane de euro) in 2022, datorita unei performante operationale imbunatatite, sustinuta de un volum mai mare de afaceri cu clientii, potrivit raportului anual transmis Bursei de Valori București.

Rezultatul operational s-a imbunatatit cu 17,2% pana la 3.206 milioane de lei (648 milioane de euro) in 2023, de la 2.735 milioane de lei (555 milioane de euro) in 2022, pe fondul unor venituri operationale mai mari, partial compensate de cheltuieli operationale mai ridicate.

“Pentru BCR, prosperitatea se construieste si prin educatie financiara, mai departe de tot ce inseamna o colaborare reala cu toti clientii si acces la o experienta bancara completa. Iar, astazi, celebram 1 milion de romani care au fost deschisi sa poarte discutii sincere despre bani alaturi de noi. 650.000 de oameni si-au pus increderea si au facut pasul spre bazele educatiei financiare alaturi de Scoala de Bani, in timp ce peste 400.000 de oameni au beneficiat de un plan financiar personalizat in ultimul an si jumatate, prin serviciul de coaching financiar BCR.

Aceste date vorbesc, in primul rand, despre constructie de valoare in timp, prin educatie financiara si alegeri financiare inteligente. Sunt fundatia pe care o avem pentru dezvoltarea unei societati unde oamenii sunt mai increzatori si mai capabili sa-si atinga obiectivele financiare. Mai departe, rolul nostru este sa mobilizam resurse pentru a sustine Romania ca forta economica a regiunii, prin consolidarea ecosistemului local de afaceri si prin dezvoltarea potentialului uman. Pentru ca absolut toti romanii trebuie sa aiba sanse echitabile sa reuseasca si sa fie apreciati in Romania, pentru ca noi toti trebuie sa fim parte din constructia de incredere si rezilienta de tara”, a declarat Sergiu Manea, CEO Banca Comerciala Romana. 

Venitul net din dobanzi a crescut cu 24,0% pana la 3.656 milioane de lei (739 milioane de euro) in 2023, de la 2.949 milioane de lei (598 milioane de euro) in 2022, determinat de un volum mai mare de business impreuna cu dobanzi mai mari pe piata monetara.

Venitul net din comisioane s-a imbunatatit cu 7,2% pana la 1.013 milioane de lei (205 milioane de euro) in 2023, de la 944 milioane de lei (191 milioane de euro) in 2022, determinat de venituri din comisioane mai mari din creditarea corporate cat si din operatiuni cu titluri de valoare si asigurari.

Rezultatul net din tranzactionare a scazut cu 12,5% pana la 552 milioane de lei (112 milioane de euro) in 2023, de la 630 milioane de lei (128 milioane de euro) in 2022, determinat de o activitate de tranzactionare mai redusa.

Venitul operational a crescut cu 14,3% pana la 5.273 milioane de lei (1.066 milioane de euro) in 2023, de la 4.615 milioane de lei (936 milioane de euro) in 2022, determinat de venituri nete din dobanzi si venituri nete din comisioane mai mari. 

Cheltuielile administrative generale au inregistrat valoarea de 2.067 milioane de lei (418 milioane de euro) in 2023, in crestere cu 9,9% in comparatie cu 1.880 milioane de lei (381 milioane de euro) in 2022, determinat de cheltuieli cu personalul mai mari generate de mediul inflationist.

In baza acestor evolutii, raportul cost-venituri s-a imbunatatit pana la 39,2% in 2023, fata de 40,7% in 2022.

Costurile de risc si calitatea activelor

Rezultatul net din deprecierea instrumentelor financiare a reflectat o alocare de provizion de 46 milioane de lei (9 milioane de euro) in 2023, comparativ cu o alocare de 394 milioane de lei (80 milioane de euro) in 2022. Rezultatul curent a constat in principal din provizioane de portofoliu inregistrate pentru creditele performante, in timp ce eliberarile de provizioane determinate de activitatile de colectare pe ambele segmente retail si corporate au compensat in totalitate nivelul normal de alocari pentru noi credite neperformante.

Rata creditelor neperformante s-a situat la 2,9% in decembrie 2023, stabil fata de nivelul de 2,8% inregistrat in decembrie 2022. Aceasta evolutie reflecta volumul recuperarilor si al creditelor redevenite performante pe ambele segmente retail si corporate, care au compensat ritmul normal de formare de noi credite neperformante. In acelasi timp, gradul de acoperire cu provizioane al creditelor neperformante a atins nivelul de 168,7% in decembrie 2023.

Capitalizare si finantare 

Rata de solvabilitate a BCR (doar banca) in conformitate cu reglementarile privind cerintele de capital (CRR), s-a situat la nivelul de 22,5% in decembrie 2023, semnificativ peste cerintele Bancii Nationale a Romaniei. De asemenea, Rata capitalului de Rang 1+2 de 20,8% (Grup BCR) in decembrie 2023 reflecta clar puternicele pozitii de capital si finantare ale BCR.

Creditele si avansurile nete acordate clientilor au crescut cu 6,2% pana la 58.743 milioane de lei (11.806 milioane de euro) la data de 31 decembrie 2023 de la 55.329 milioane de lei (11.179 milioane de euro) la data de 31 decembrie 2022, sustinute de ambele segmente retail si corporate.

Depozitele de la clienti au crescut cu 3,8% pana la 78.482 milioane de lei (15.773 milioane de euro) la data de 31 decembrie 2023 de la 75.589 milioane de lei (15.272 milioane de euro) la data de 31 decembrie 2022, sustinute atat de cresterea depozitelor retail, cat si a celor corporate.