Începând din 2027, Uniunea Europeană va stabili o limită maximă de 10.000 de euro pentru fiecare plată în numerar

• Măsura este inclusă în Regulamentul (UE) 2024/1624 privind combaterea spălării banilor și se va aplica în întreaga Uniune Europeană înainte de vara anului 2027.

Rapoarte ale agențiilor precum Europol indică faptul că aproximativ 70% din rețelele criminale active în UE utilizează tehnici de spălare de bani, iar în fiecare an sute de miliarde de euro ilicite circulă prin sistemul financiar european. Multe dintre aceste operațiuni implică mișcări de numerar, deoarece sunt dificil de urmărit de către autorități. De aceea, UE a stabilit o nouă limită maximă în numerar pentru operațiunile cu valori mai mari.

Începând din 2027, Uniunea Europeană va stabili o limită maximă de 10.000 de euro pentru fiecare plată în numerar. Această măsură este prevăzută de Regulamentul (UE) 2024/1624 privind combaterea spălării banilor și, deși nu urmărește eliminarea plăților în numerar, prevede limitarea utilizării acestora în tranzacții de valoare mare. Astfel, Bruxelles intenționează să combată frauda, evaziunea fiscală și, cel mai important, spălarea banilor.

Cu alte cuvinte, în toate țările care alcătuiesc blocul, cel târziu în vara anului 2027, va fi interzisă în mod expres efectuarea de achiziții sau vânzări de bunuri sau servicii care depășesc 10.000 de euro în numerar. În aceste cazuri, UE este clară: va fi necesar să se utilizeze metode de plată care lasă o înregistrare oficială. De exemplu, transferuri bancare, plăți cu carduri, cecuri nominative, printre alte operațiuni cu trasabilitate.

Bruxelles a acordat, de asemenea, libertate fiecărei țări de a face această reglementare mai restrictivă, dacă este necesar. De fapt, în Spania este deja interzis să plătești mai mult de 1.000 de euro atunci când una dintre părți este un antreprenor sau un profesionist. Acest lucru este stabilit de Legea antifraudă 11/2021. Cu toate acestea, pentru persoanele fizice nerezidente, limita se adaptează la cea stabilită de autoritățile europene.

• Alte măsuri împotriva spălării banilor

Obiectivul principal al tuturor măsurilor prevăzute în Regulamentul (UE) 2024/1624 este unificarea normelor în întreaga UE. De aceea, noul pachet european întărește controlul asupra plăților mari în numerar, impunând identificarea strictă a persoanelor care efectuează operațiuni cu sume care depășesc pragul de 3.000 de euro, potrivit surselor din sector. Scopul este ca aceste operațiuni să fie întotdeauna asociate cu o persoană specifică, eliminând anonimatul.

Cu toate acestea, trebuie clarificat faptul că reglementarea nu interzice și nu penalizează utilizarea obișnuită a numerarului în viața de zi cu zi. Va fi în continuare posibil să se plătească cu bancnote și monede în magazine, hoteluri sau servicii mici, și nici economiile în numerar în sfera privată nu vor fi limitate. Sancțiunile se vor aplica numai atunci când se depășesc limitele legale sau se încearcă eludarea identificării obligatorii.

În plus, regulile privind declararea a peste 10.000 de euro în numerar la trecerea frontierelor Uniunii Europene rămân în vigoare.