Sierra Quadrant, ghid de supraviețuire în afaceri: Câteva măsuri esențiale pentru a evita riscul de insolvență

Economia românească trece printr-o perioadă marcată de incertitudine, creșteri ale costurilor și o presiune constantă pe marjele de profit. În astfel de vremuri tulburi, riscul de insolvență a devenit o amenințare palpabilă pentru companii de toate dimensiunile. Insolvența, starea în care o firmă nu își mai poate plăti datoriile la scadență, este rareori un eveniment subit; cel mai adesea, este punctul culminant al unor dezechilibre acumulate în timp. Potrivit analiștilor de la Sierra Quadrant, prevenirea acestui scenariu critic nu este o chestiune de noroc, ci de disciplină, planificare riguroasă și agilitate strategică.

Potrivit experților, poate cea mai importantă măsură necesară în această perioadă o reprezintă managementul riguros al fluxului de numerar (cash-flow).

Mai presus de profitabilitatea de pe hârtie, lichiditatea este sângele care menține o afacere în viață. Un antreprenor trebuie să știe în orice moment care sunt intrările și ieșirile de bani pe termen scurt și mediu.

,,Suntem într-o perioadă în care, din păcate, blocajul financiar s-a accentuat în economie. Firmele românești au din ce în ce mai multe dificultăți în a achita obligațiile, și asta în contextul scăderii vânzărilor, un fenomen care afectează întreaga economie. În aceste condiții, realizarea unor prognoze de cash-flow realiste, actualizate săptămânal, este esențială pentru a anticipa perioadele dificile și pentru a lua decizii în cunoștință de cauză’’, arată analiza Sierra Quadrant.

A doua măsură vitală este colectarea disciplinată a creanțelor. Profitul facturat, dar neîncasat, nu plătește salariile, furnizorii sau taxele. Este crucială implementarea unei politici clare și ferme de colectare a facturilor, cu termene de plată bine definite și proceduri stricte de urmărire a restanțierilor. Oferirea de mici discounturi pentru plata anticipată poate fi o strategie eficientă pentru a stimula încasările rapide.

Controlul strict al costurilor

Potrivit experților de la Sierra Quadrant, un alt factor extrem de important în această perioadă, mai ales în contextul noilor decizii fiscale care vor intra în vigoare la 1 august, îl reprezintă controlul strict al costurilor.

,,Fiecare cheltuială, de la chirie și utilități, la abonamente software și bugete de marketing, trebuie analizată periodic și justificată. Într-un mediu economic dificil, este necesară o revizuire a tuturor contractelor și o renegociere a condițiilor cu furnizorii, precum și eliminarea cheltuielilor care nu aduc o valoare adăugată directă afacerii’’, spun specialiștii în reorganizarea companiilor.
Firmele românești au nevoie de o strategie de preț corectă și o analiză constantă a marjelor.
Asta în condițiile în care multe afaceri eșuează nu pentru că nu au vânzări, ci pentru că vând fără a fi cu adevărat profitabile. Este vital ca oamenii de afaceri să își cunoască în detaliu costurile și să stabilească prețuri care să asigure o marjă de profit sănătoasă, permițând atât acoperirea cheltuielilor, cât și reinvestirea.

Controlul stric al costurilor are legătură cu evitarea supra-îndatorării. Deși creditele sunt un motor important pentru creștere, un grad de îndatorare prea mare poate deveni rapid nesustenabil, mai ales în condițiile creșterii dobânzilor. Menținerea unui echilibru sănătos între capitalul propriu și datorii este fundamentală pentru stabilitatea pe termen lung.

Din această perspectivă, specialiștii recomandă crearea unui fond de rezervă, ca un fel de colac de salvare în caz de nevoie. O afacere sănătoasă trebuie să aibă o plasă de siguranță – o rezervă de lichidități echivalentă cu cheltuielile operaționale pe o perioadă de cel puțin trei până la șase luni. Acest fond de urgență poate face diferența dintre supraviețuire și colaps în cazul unui eveniment neprevăzut, precum pierderea unui client major sau o criză economică bruscă.

Diversificarea clienților, în prim-plan

În condițiile în care lanțurile de business din țara noastră sunt tot mai fragile, afectate puternic de scăderea vânzărilor, de blocajul financiar și de reducerea expunerilor investiționale, specialiștii Sierra Quadrant recomandă firmelor care vor să evite să intre în dificultate să își diversifice cât mai mult posibil clienții și a surselor de venit.

A depinde de un singur client major, indiferent cât de stabil ar părea acesta, reprezintă un risc uriaș. O strategie prudentă implică dezvoltarea unui portofoliu echilibrat de clienți și, acolo unde este posibil, diversificarea surselor de venit prin lansarea de noi produse sau servicii complementare.

,,Atenție însă la clientelă. Acceptarea unor noi relații de business trebuie să aibă loc doar în urma unui proces riguros de evaluare a situației financiare a acestuia și în baza unui proces periodic de monitorizare a datelor financiare. Antreprenorii au la dispoziție zeci de soluții de monitorizare, inclusiv cu inteligență artificială, care îi pot ajuta să ia decizii de expunere bazate pe fundamente și să prevină contagiunea, în cazul materializării unor riscuri economice’’, spune Ovidiu Neacșu, partener coordonator Sierra Quadrant.

Pe lista măsurilor absolut necesare în această perioadă se află și cea care vizează optimizarea stocurilor. Capitalul blocat în stocuri de produse care se vând greu este capital mort. O gestiune eficientă a stocurilor, bazată pe o analiză a cererii și pe o rotație rapidă, eliberează resurse financiare prețioase care pot fi utilizate în alte zone ale afacerii.

Potrivit statisticilor Oficiului Național al Registrului Comerțului (ONRC), în primele patru luni din 2025 (cele mai recente date), un număr de 28.866 firme au fost radiate la nivel național, iar 17.253 au fost dizolvate, cu 6,81% peste nivelul din anul precedent.

Cele mai multe radieri au fost înregistrate în municipiul București, respectiv 4.903 (număr în scădere cu 0,47% față de primele patru luni din 2024), și în județele Cluj (1.434, -12,56%), Bihor (1.189, +12,49%), Timiș (1.140, -13,24%), Iași (1.136, +1,88%), Ilfov (1.053, -3,66%) și Constanța (1.023, -17,9%).

Pe domenii de activitate, numărul cel mai mare de radieri a fost înregistrat în comerțul cu ridicata și cu amănuntul, repararea autovehiculelor și motocicletelor, respectiv 6,753 (-10,44%, raportat la primele patru luni din 2024), agricultură, silvicultură și pescuit (3.306, – 13,52%) și transport și depozitare (2.620, – 7,03%).

Tot în același interval, numărul firmelor care și-au suspendat activitatea a fost de 6.584, în scădere cu 13,3% comparativ cu perioada similară din 2024, iar cel al firmelor intrate în insolvență a scăzut cu 12,3%, la 2214 societăți.

Back-up și inovație

În astfel de vremuri provocatoare, în care peste 160.000 de firme din zona IMM-urilor se zbat în probleme financiare și riscă oricând să intre în insolvență, restructurarea operațiunilor se află în prim-planul preocupării managerilor.

Iar un rol major în acest segment îl joacă inovația, adaptarea la noua realitate economică.
,,Piața este într-o permanentă schimbare, iar o afacere care nu inovează și nu se adaptează la noile cerințe ale consumatorilor riscă să devină irelevantă. Monitorizarea constantă a tendințelor pieței și flexibilitatea de a ajusta modelul de afaceri sunt cruciale pentru relevanța pe termen lung. Trebuie să încercăm să privim dincolo de provocările generate de creșterea TVA, a accizelor, de scumpirea energiei și celelalte măsuri care afectează dinamica firmelor în prezent. În apele tulburi ale economiei românești, cine are puterea să se reinventeze, să se recapitalizeze are șansa de a prinde cote nesperate de piață’’, spune Ovidiu Neacșu.

Un rol esențial în acest proces îl joacă specialiștii în domeniul restructurării companiilor.

,, A apela la un consultant financiar, un avocat sau un expert în restructurare nu este un semn de slăbiciune, ci de management matur. Mulți antreprenori așteaptă până când situația devine critică, limitându-și drastic opțiunile. Consultanța de specialitate, solicitată din timp, poate identifica problemele înainte ca acestea să devină insurmontabile și poate oferi soluții viabile, inclusiv mecanisme legale de prevenire a insolvenței”’, arată analiza Sierra Quadrant.

Potrivit experților, evitarea insolvenței este un maraton, nu un sprint. Ea necesită o atenție constantă la detalii, o disciplină financiară de fier și capacitatea de a privi dincolo de provocările imediate. Prin implementarea riguroasă a acestor măsuri, un antreprenor poate construi o afacere rezilientă, capabilă să navigheze cu succes prin orice furtună economică.

Cu o experiență de peste 26 de ani în mediul de business românesc, Sierra Quadrant este una dintre cele mai importante companii specializată în lucrări de administrare și lichidare complexe, cu un ridicat grad de dificultate, caracterizate prin patrimoniu mare și diversificat, prin multitudinea problemelor legale care trebuie soluționate, concomitent cu procedura de insolvență: bilanț de mediu, substanțe periculoase în proprietate, servituți neclare și litigii legate de patrimoniu, etc.