TECHVENTURES BANK a fost amendată de BNR cu 150.000 lei, prin Ordinul Prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr.28/20.03.2024.
Neîndeplinirea în mod corespunzător a unei măsuri de supraveghere dispuse instituției de credit prin Ordinul Prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României este una din încălcările săvârșite, potrivit BNR.
Potrivit BNR, alte încălcări săvârșite sunt:
nerespectarea prevederilor art. 27 alin. (3) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 27 lit. e) și l) din Regulamentul BNR nr. 2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările și completările ulterioare, prin furnizarea de informații eronate/incomplete cu privire la tranzacțiile efectuate prin conturile clienților și, în unele cazuri, prezentarea informațiilor în altă formă decât cea solicitată;
nerespectarea prevederilor art. 6 alin. (1) lit. b) și art. 8 alin. (1) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neidentificarea și neraportarea, înaintea efectuării acestora, a unor tranzacții care prezentau suspiciuni de spălare a banilor, în cazul unor clienți;
nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (1) și art. 15 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neaplicarea în mod corespunzător, la inițierea relației de afaceri, a măsurilor standard de cunoaștere a clientelei, în cazul unui client;
nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (1) lit. d) și ale art. 14 din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neefectuarea, pe întreaga perioadă a relației de afaceri cu banca, a niciunei acțiuni de revizuire a informațiilor deținute despre un client;
nerespectarea prevederilor art. 17 alin. (1) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neaplicarea măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei, cu ocazia reclasificării în categoria de risc ridicat (două cazuri);
nerespectarea prevederilor art.11 alin. (1) lit. d) și ale art. 17 alin. (2) și (3) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neasigurarea monitorizării relației de afaceri (două cazuri);
nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (1) lit. d) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare și ale art.13 din Regulamentul BNR nr.2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările și completările ulterioare, prin neefectuarea reclasificării clientului în categoria de risc ridicat, în contextul în care au intervenit modificări la nivelul factorilor de risc (două cazuri);
nerespectarea prevederilor art.11 alin. (1) lit. a) și c) și alin. (9) și art. 25 alin. (1), (2) și (3) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 3 alin. (1) și (2), art. 10 alin. (1) lit. f) și h) și art. 18 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, cu modificările și completările ulterioare, prin aprobarea inițierii relației de afaceri cu un client cu risc ridicat, a efectuării de tranzacții în contul acestuia, și asumarea și derularea relației de afaceri cu acesta, în condițiile în care la nivelul băncii nu au fost aplicate măsurile standard de cunoaştere a clientelei;
nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neaplicarea măsurii standard de cunoaștere a clientelei constând în identificarea beneficiarului real al fondurilor, în cazul unui client;
nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (1) lit. b) și c) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin faptul că instituția de credit nu a fost în măsură să genereze, din sistemul informatic, probe de audit cu privire la limitele lunare de tranzacționare setate (două cazuri);
nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (1) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, și ale art.5 alin. (1) și art. 24 alin. (1) din Regulamentul BNR nr.2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere deficiențele identificate la nivelul politicilor şi normelor interne, mecanismelor de control intern şi procedurilor de administrare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului.
Techventures Bank s-a înființat în 2009 cu numele Banca Comercială Feroviară, în 2020 numele este schimbat în TechVentures Bank printr-un proces de rebranding. Banca are 14 unități și 100 de angajați.