The Guardian: Scurgerile de date Credit Suisse demască criminali, escroci și politicieni corupți

Scurgeri masive de date de la una dintre cele mai mari bănci private din lume, Credit Suisse, au scos la iveală bogăția ascunsă a unor clienți implicați în tortură, trafic de droguri, spălare de bani, corupție și alte infracțiuni grave, potrivit The Guardian.

Detalii despre conturile a 30.000 de clienți Credit Suisse din întreaga lume se găsesc în aceste scurgeri de date, care demască beneficiarii a peste 100 de miliarde de franci elvețieni (80 de miliarde de lire sterline) deținute într-una dintre cele mai cunoscute instituții financiare din Elveția, conform The Guardian.

Potrivit publicaţiei, scurgerea de date indică eșecuri pe scară largă ale proceselor de due diligence ale Credit Suisse, în ciuda angajamentelor repetate de-a lungul deceniilor de a elimina clienții dubioși și fondurile ilicite. The Guardian face parte dintr-un consorțiu de instituții media care au avut acces exclusiv la date. The Guardian dezvăluie modul în care Credit Suisse a deschis sau a menținut în mod repetat conturi bancare pentru o gamă largă de clienți cu risc ridicat din întreaga lume.

Secretele Credit Suisse

Suisse Secrets este o investigație jurnalistică globală a unei scurgeri de date de la banca elvețiană Credit Suisse. Acesta cuprinde peste 18.000 de conturi bancare care au fost divulgate către Süddeutsche Zeitung de către un denunțător care a declarat că legile elvețiene privind secretul bancar sunt „imorale”. Datele, care reprezintă doar o parte a celor 1,5 milioane de clienți private banking ai băncii, sunt legate de peste 30.000 de clienți Credit Suisse. Scurgerea de date include conturi bancare personale – deținând, în medie, 7,5 milioane de franci elvețieni (CHF). Aproape 200 de conturi valorează mai mult de 100 de milioane de CHF, iar peste o duzină sunt evaluate în miliarde. În timp ce unele conturi au fost deschise încă din anii 1940, mai mult de două treimi au fost deschise din 2000.

The Guardian a fost printre cei peste 48 de parteneri media din întreaga lume, inclusiv jurnalişti de la Le Monde, NDR, Miami Herald şi New York Times. Ei au petrecut luni de zile folosind datele pentru a investiga banca, într-un proiect coordonat de Süddeutsche Zeitung și Proiectul de Raportare a Crimei Organizate și a Corupției (OCCRP). Ei au scos la iveală dovezi că conturile Credit Suisse au fost folosite de clienți implicați în tortură, trafic de droguri, spălare de bani, corupție și alte infracțiuni grave, sugerând eșecuri repetate ale băncii. Nu este ilegal să ai un cont elvețian, iar scurgerea de date conținea și date ale clienților legitimi care nu au făcut nimic rău. În răspunsul său, Credit Suisse a spus că „respinge cu fermitate acuzațiile și concluziile despre presupusele practici de afaceri ale băncii”.

Printre clienţii băncii se numără un traficant de persoane din Filipine, un șef al bursei de valori din Hong Kong condamnat pentru luare de mită, un miliardar care a ordonat uciderea iubitei lui pop star libanez și directori care au jefuit compania petrolieră de stat din Venezuela, precum și politicieni corupți din Egipt până în Ucraina.

Un cont deținut de Vatican a fost folosit pentru a cheltui 350 de milioane de euro (290 de milioane de lire sterline) într-o investiție presupus frauduloasă într-o  proprietate din Londra, care se află în centrul unui proces penal în curs de desfășurare cu mai mulţi inculpați, inclusiv un cardinal.

Uriașul depozit de date bancare a fost divulgat printr-un anunț anonim către ziarul german Süddeutsche Zeitung. „Cred că legile elvețiene privind secretul bancar sunt imorale”, a spus sursa anunțului într-un comunicat. „Pretextul de a proteja confidențialitatea financiară este doar o frunză de smochin care acoperă rolul rușinos al băncilor elvețiene ca colaboratori ai evazioniştilor fiscali”, mai precizează anunţul.

“Credit Suisse respinge cu fermitate acuzațiile și concluziile despre presupusele practici de afaceri ale băncii”, a spus banca într-un comunicat, susținând că aspectele descoperite de reporteri se bazează pe „informații selective, scoase din context, care au ca rezultat interpretări tendențioase ale activității băncii”.

Banca a mai spus că acuzațiile sunt în mare parte istorice, în unele cazuri datând dintr-o perioadă în care „legile, practicile și așteptările instituțiilor financiare erau foarte diferite de cele de acum”.

În timp ce unele conturi au fost deschise încă din anii 1940, mai mult de două treimi au fost deschise din 2000.

Potrivit The Guardian, momentul scurgerii de informații nu putea fi mai rău pentru Credit Suisse, care a fost recent afectat de scandaluri majore. Luna trecută și-a pierdut președintele, António Horta-Osório, după ce acesta a încălcat de două ori reglementările Covid-19.

Credit Suisse a încheiat un an fără precedent de controverse în care banca a fost implicată în prăbușirea companiei de finanțare a lanțului de aprovizionare Greensill Capital și a fondului speculativ american Archegos Capital și a fost amendată cu 350 de milioane de lire sterline pentru rolul său într-un scandal de împrumuturi din Mozambic. Luna aceasta, Credit Suisse a devenit prima mare bancă elvețiană din istoria țării care se confruntă cu acuzații penale – pe care le neagă – legate de acuzația că a ajutat la spălarea banilor din comerțul cu cocaină în numele mafiei bulgare.

Cu toate acestea, repercusiunile scurgerii de informații ar putea fi mult mai ample, amenințând cu o criză Elveția, ţară care păstrează una dintre cele mai secrete legi bancare din lume. Instituțiile financiare elvețiene gestionează active de circa 7,9 miliarde CHF (6,3 miliarde GBP), dintre care aproape jumătate aparțin clienților străini.

Proiectul Suisse Secrets aruncă o lumină rară asupra unuia dintre cele mai mari centre financiare din lume, care s-a obișnuit să opereze în umbră, scrie The Guardian. Acesta identifică condamnații și cei care spală bani care au putut să deschidă conturi bancare sau să le țină deschise ani de zile după ce au apărut infracţiunile lor. Proiectul dezvăluie modul în care celebrele legi ale Elveției privind secretul bancar au ajutat la facilitarea jefuirii țărilor din lumea în curs de dezvoltare.

Directori dezamăgiți, escroci, traficanți – clienți

Când Ronald Li Fook-shiu a abordat un bancher pentru a-și deschide un cont în 2000, este puțin probabil să fi fost privit ca un client obișnuit. Fost președinte al bursei din Hong Kong, a fost unul dintre cei mai bogați oameni din oraș, unde era cunoscut drept „nașul bursei”. Dar era poate mai cunoscut pentru timpul petrecut într-o închisoare de maximă securitate.

Cariera lui Li s-a încheiat cu rușine în 1990, când a fost condamnat pentru luare de mită în schimbul cotării companiilor la bursă. Cu toate acestea, un deceniu mai târziu, Li a reușit să deschidă un cont care deținea mai târziu 59 de milioane de CHF (26,3 milioane de lire sterline), potrivit scurgerii de date.

El a murit, dar cazul său este unul dintre zecile descoperite de reporterii care par să arate că Credit Suisse a deschis sau a întreținut conturi pentru clienții care aveau condamnări grave despre care te-ai fi putut aștepta să apară în verificările de due diligence.

Ca orice altă bancă din lume, Credit Suisse declară că are mecanisme de control stricte pentru a efectua o diligență amplă asupra clienților săi pentru a „a asigura că sunt respectate cele mai înalte standarde de conduită”. În limbajul bancar, astfel de controale sunt numite verificări cunoașteți-vă clientul sau verificări KYC.

Un raport scurs din 2017 comandat de Autoritatea de Reglementare Financiară din Elveția a aruncat o lumină asupra procedurilor interne ale băncii la acel moment. Clienții se confruntau cu un control intens atunci când erau semnalați ca o persoană expusă politic dintr-o țară cu risc ridicat sau o persoană implicată într-o activitate cu risc ridicat, cum ar fi jocuri de noroc, comerț cu arme, servicii financiare sau minerit, se arată în raport.

Managerii bancari trebuiau să utilizeze surse externe pentru a verifica clienții și nivelul de risc al acestora, potrivit scurgerii de date, inclusiv articole sau baze de date precum platforma Thomson Reuters World-Check, care este utilizată pe scară largă în sectorul serviciilor financiare pentru a semnala când oamenii sunt arestaţi, acuzaţi, cercetaţi sau condamnaţi pentru o infracțiune gravă.

Era de așteptat ca astfel de controale să împiedice o bancă să deschidă conturi pentru clienți precum Rodoljub Radulović, un personaj sârb, care a fraudat valori mobiliare, inculpat în 2001 de Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA. Cu toate acestea, datele scurse îl identifică ca fiind cosemnatarul a două conturi ale Credit Suisse. Primul a fost deschis în 2005, un an după ce SEC a dat o hotărâre implicită împotriva lui Radulović pentru derularea unei scheme frauduloasă.

Unul dintre conturile companiei lui Radulović deținea 3,4 milioane de CHF (2,2 milioane de lire sterline) înainte de a se închide în 2010. El a primit recent o pedeapsă de 10 ani de închisoare de către un tribunal din Belgrad pentru rolul său în  traficul de cocaină din America de Sud pentru șeful crimei organizate Darko Šarić.  Avocatul lui Radulović nu a răspuns la multiple solicitări de comentarii, potrivit The Guardian.

Due diligence nu este doar pentru clienții noi. Băncilor li se cere să reevalueze continuu clienții existenți. Raportul din 2017 spunea că Credit Suisse a verificat clienții cel puțin o dată la trei ani și chiar o dată pe an pentru cei mai riscanți clienți. Avocații Credit Suisse au spus pentru Guardian că aceste analize periodice au fost introduse „cu mai bine de 15 ani în urmă”, ceea ce înseamnă că a efectuat în mod continuu due diligence asupra clienților existenți din 2007.

Prin urmare, s-ar fi putut aștepta ca banca să fi descoperit că clientul său german Eduard Seidel a fost condamnat pentru luare de mită în 2008. Seidel era angajat al Siemens. În calitate de lider al multinaționalei în Nigeria, el a supravegheat o campanie de mită la scară largă pentru a asigura contracte profitabile pentru angajatorul său, prin direcționarea de numerar către politicienii nigerieni corupți.

După ce autoritățile germane au făcut o percheziție la sediul Siemens din München în 2006, Seidel și-a mărturisit imediat rolul său în schema de mită, deși a spus că nu a furat niciodată de la companie sau nu și-a însuşit fondurile. Implicarea sa în corupție a dus la introducerea numelui său în baza de date Thomson Reuters World-Check în 2007.

Cu toate acestea, datele care au fost scurse de la Credit Suisse arată că conturile lui au fost lăsate deschise cel puțin până în ultimul deceniu. La un moment dat, după ce a părăsit Siemens, un cont avea 54 de milioane de CHF (24 de milioane de lire sterline). Avocatul lui Seidel a refuzat să spună dacă conturile erau ale lui. El a spus că clientul său a abordat toate problemele restante legate de infracțiunile sale de luare de mită și a dorit să-și continue viața.

Avocatul nu a răspuns la invitațiile repetate de a explica sursa celor 54 de milioane CHF. Siemens a spus că nu știe despre bani și că revizuirea propriilor fluxuri de numerar nu a adus nicio lumină asupra contului.

Deși Credit Suisse a declarat că nu poate comenta despre niciun client anume, banca a spus că „au fost luate măsuri în conformitate cu politicile aplicabile și cerințele de reglementare la momentele relevante și că problemele conexe au fost deja abordate”.

În unele cazuri, se consideră că Credit Suisse are conturi înghețate aparținând clienților problematici. Cu toate acestea, rămân întrebări cu privire la cât de repede a decis banca să le închidă.

Un client, Stefan Sederholm, un tehnician suedez de calculatoare care și-a deschis un cont la Credit Suisse în 2008, a reușit să-l mențină deschis timp de doi ani și jumătate, după condamnarea sa pentru trafic de persoane în Filipine, pedeapsa fiind închisoare pe viață.

Infracţiunea lui Sederholm a ieșit la iveală pentru prima dată în 2009, când poliția din Manila a percheziționat o locaţie și a descoperit aproximativ 17 femei în cabinele cu camere web care făceau spectacole sexuale pentru clienți străini. Sederholm a fost condamnat în 2011.

Un reprezentant al Sederholm a declarat că Credit Suisse nu a înghețat niciodată conturile și nu le-a închis până în 2013, când nu a putut furniza materiale de due diligence. Întrebați de ce Sederholm avea nevoie de un cont elvețian, ei au spus că locuia în Thailanda când a fost deschis contul, adăugând: „Poți te rog să-mi spui dacă preferi să-ți pui banii într-o bancă thailandeză sau elvețiană?”

Ferdinand și Imelda jefuiesc Filipine

Băncile elvețiene și-au cultivat reputația de încredere încă din 1713, când Marele Consiliu de la Geneva le-a interzis bancherilor să dezvăluie detalii despre averile depuse de aristocrații europeni. Elveția a devenit curând un paradis fiscal pentru multe dintre elitele lumii, iar bancherii săi au alimentat o „datorie a tăcerii absolute” cu privire la afacerile clienților lor.

Obiceiul a fost consacrat prin statut în 1934, odată cu introducerea legii Elveției privind secretul bancar, care incrimina dezvăluirea informațiilor bancare ale clienților către autoritățile străine. Timp de decenii, clienții bogați din întreaga lume s-au înghesuit la băncile elvețiene. Uneori, asta însemna clienți cu ceva de ascuns.

Unul dintre cele mai notorii cazuri din istoria Credit Suisse l-a implicat pe dictatorul corupt filipinez Ferdinand Marcos și soția sa, Imelda. Se estimează că cuplul a sifonat până la 10 miliarde de dolari din Filipine în timpul celor trei mandate. Mandatul lui Ferdinand s-a încheiat în 1986.

Se știe de mult că Credit Suisse a fost una dintre primele bănci care i-a ajutat pe soții Marcos să-și devasteze propria țară și, într-un episod infam, chiar i-a ajutat să deschidă conturi elvețiene sub numele false „William Saunders” și „Jane Ryan”. În 1995, un tribunal din Zurich a ordonat Credit Suisse și unei alte bănci să returneze 500 de milioane de dolari din fonduri furate în Filipine.

Datele divulgate conțin un cont care a aparținut lui Helen Rivilla, un avocat condamnat în 1992 pentru că a ajutat la spălarea banilor în numele lui Ferdinand Marcos. În ciuda acestui fapt, ea a reușit să deschidă un cont elvețian în 2000, la fel ca și soțul ei, Antonio, care s-a confruntat cu acuzații similare la care ulterior s-a renunţat.

Este greu de știut cum Credit Suisse ar fi putut să rateze cazul de spălare a banilor care leagă cuplul de liderul corupt filipinez, care a fost raportat de Associated Press. Cuplul, care nu a putut fi contactat pentru comentarii, a reușit să dețină aproximativ 8 milioane de CHF (3,6 milioane de lire sterline) la bancă înainte ca conturile lor să fie închise în 2006.

Un fost angajat al Credit Suisse la acea vreme susține că a existat o cultură profund înrădăcinată în domeniul bancar elvețian de a privi în altă parte atunci când vine vorba de clienții problematici. „Departamentele de conformitate ale băncii [au fost] stăpâni ai negării plauzibile”, i-a spus el unui reporter de la Proiectul de Raportare a Crimei Organizate și a Corupției, unul dintre coordonatorii proiectului Suisse Secrets. „Nu scrieți niciodată nimic care ar putea expune un cont care nu este conform și nu puneți niciodată o întrebare la care nu doriți să aflați răspunsul”.

Anii 2000 au fost, de asemenea, un deceniu în care autoritățile de reglementare și autoritățile fiscale străine au devenit din ce în ce mai frustrate de incapacitatea lor de a pătrunde în sistemul financiar elvețian. Acest lucru s-a schimbat în 2007, când bancherul UBS Bradley Birkenfeld a abordat în mod voluntar autoritățile americane cu informații despre modul în care banca a ajutat mii de americani bogați să eludeze impozitele cu conturi secrete.

Suntem transparenți, nu există nimic de ascuns în Elveția.
Asociația Bancherilor Elvețieni

Birkenfeld a fost privit ca un trădător în Elveția, unde avertizorii băncilor sunt adesea disprețuiți. Cu toate acestea, o investigație amplă a Senatului SUA a dezvăluit ulterior tacticile agresive folosite de UBS și Credit Suisse, dintre care s-a constatat că aceasta din urmă a trimis bancheri la evenimente de lux pentru a recruta clienți, a curtat un potențial client cu aur gratuit și, într-un caz, chiar a livrat extrase de cont sensibile, ascunse în paginile unei reviste Sports Illustrated.

Dezvăluirile au transmis unde de șoc în sectorul financiar al Elveției și au înfuriat SUA, care au făcut presiuni pe Elveția să dezvăluie unilateral care dintre contribuabilii săi aveau conturi secrete elvețiene din 2014. În același an, Elveția a semnat fără tragere de inimă convenția internațională privind schimbul automat de informații bancare.

Prin adoptarea așa-numitului standard de raportare comun (CRS) pentru partajarea datelor fiscale, Elveția a fost de fapt de acord ca băncile sale să facă în viitor schimb de informații despre clienții lor cu autoritățile fiscale din țări străine. Au început să facă acest lucru în 2018.

Apartenența la sistemul global de schimb este adesea citată de industria bancară din Elveția ca un punct de cotitură. „Nu mai există confidențialitate pentru clienții din străinătate ai băncilor elvețiene”, a declarat Asociația Bancherilor Elvețieni pentru Guardian. „Suntem transparenți, nu avem nimic de ascuns în Elveția.”

Cu toate acestea, legea secretului bancar din Elveția, veche de aproape 90 de ani, rămâne în vigoare – și a fost recent extinsă. Tax Justice Network estimează că țările din întreaga lume pierd în mod colectiv 21 de miliarde de dolari (15,4 miliarde de lire sterline) în fiecare an din venituri fiscale din cauza Elveției.

Legături cu un alt dictator… și altul

Este posibil ca Ferdinand Marcos să fi fost cel mai notoriu client al Credit Suisse. El este, probabil, rivalizat doar de rudele brutalului dictator nigerian Sani Abacha, despre care se crede că a furat până la 5 miliarde de dolari de la poporul său în doar șase ani. Se știe de mult că Credit Suisse a oferit servicii fiilor lui Abacha, deschizând conturi elvețiene în care au depus 214 de milioane de dolari.

Politicienii și oficialii de stat sunt printre cei mai riscanți clienți pentru bănci din cauza accesului lor la fonduri publice, în special în țările în curs de dezvoltare cu mai puține garanții legale împotriva corupției. Băncile și alte instituții financiare sunt obligate să supună persoanele expuse politic, sau PEP, la cele mai stricte verificări, cunoscute sub numele de „due diligence îmbunătățită”.

Datele Credit Suisse scurse sunt pline de politicieni și aliații lor care au fost legaţi de corupție înainte, în timpul sau după ce au avut conturile. Niciunul nu este la fel de cunoscut ca soții Marcos sau Abacha, dar mai mulți au deținut o mare putere în țări din Siria până în Madagascar, unde au strâns averi personale.

Printre aceștia se numără Pavlo Lazarenko, care a servit un singur an ca prim-ministru al Ucrainei între 1997 și 1998, înainte de a solicita un cont la Credit Suisse. La o lună după ce presiunile rivalilor l-au forțat pe Lazarenko să-și anunțe demisia, el și-a deschis primul dintre cele două conturi Credit Suisse. Unul a fost evaluat ulterior la aproape 8 milioane CHF (3,6 milioane £).

Ulterior, Transparency International a estimat că Lazarenko a furat 200 de milioane de dolari de la guvernul ucrainean, fiind presupus că a amenințat că va face rău companiilor dacă nu îi vor plăti 50% din profiturile lor. El a pledat vinovat pentru spălare de bani în Elveția în 2000, iar ulterior a fost inculpat în SUA pentru corupție și condamnat la nouă ani de închisoare în 2006, în legătură cu mită primită de la un om de afaceri ucrainean.

Avocatul său a spus că acele condamnări nu au legătură cu furtul de bani de la poporul ucrainean. Lazarenko, care se pare că locuiește în California, a rezistat să se întoarcă în țară, unde încă se confruntă cu acuzații că a furat 17 milioane de dolari. Avocatul său a spus că conturile la Credit Suisse nu au fost accesate de două decenii și au fost înghețate în legătură cu procedurile judiciare împotriva lui.

Rămâne neclar de ce Credit Suisse i-a permis lui Lazarenko să deschidă un cont și să depună sume uriașe, având în vedere trecutul său; înainte de a intra în politică, Lazarenko a fost un funcționar responsabil de o fermă colectivă.

În perioada în care făcea afaceri cu Lazarenko, Credit Suisse pare să fi făcut incursiuni în sistemul politic egiptean sub dictatorul Hosni Mubarak, care a fost președinte timp de trei decenii până în 2011. Printre clienții băncii se numărau fiii lui Mubarak, Alaa și Gamal, care au stabilit imperii de afaceri în Egipt.

Relația fraților cu banca a durat decenii, primul cont comun deschis de frați în 1993. Până în 2010 – cu un an înainte de revolta populară care l-a înlăturat pe tatăl lor – un cont aparținând lui Alaa deținea 232 de milioane de CHF (138 de milioane de lire sterline).

După revoltele din primăvară arabă, averea lor s-a schimbat, iar în 2015 frații și tatăl lor au fost condamnați la trei ani de închisoare de către un tribunal egiptean pentru delapidare și corupție. Ei spun că cazul a fost motivat politic, dar după un recurs nereușit, Alaa și Gamal au plătit guvernului egiptean aproximativ 17,6 milioane de dolari într-un acord de reglementare care nu a recunoscut vinovăția.

Avocații fraților resping orice sugestie că au fost corupți, spunând că drepturile lor au fost încălcate în timpul cazului egiptean, iar 10 ani de investigații ample și intruzive asupra activelor lor globale de către autoritățile străine nu au descoperit nicio încălcare a legii. Aceștia au adăugat că conturile lor elvețiene au fost înghețate de peste un deceniu, în așteptarea rezolvării investigațiilor de către autoritățile elvețiene.

Alți clienți ai Credit Suisse legați de Hosni Mubarak au fost regretatul magnat Hussein Salem – care a acționat ca consilier financiar pentru dictator timp de aproape trei decenii, a strâns o avere prin licitații preferate și a murit în exil după ce s-a confruntat cu acuzații de spălare de bani – și Hisham Talaat Moustafa, un politician miliardar din partidul lui Mubarak.

Moustafa, care nu a putut fi contactat pentru a comenta, a fost condamnat în 2009 pentru că a angajat un asasin pentru a-și ucide fosta iubită, starul pop libanez Suzanne Tamim – dar contul său nu a fost închis până în 2014.

Un alt apropiat al lui Mubarak legat de serviciile bancare ale Credit Suisse a fost fostul său șef de spionaj, Omar Suleiman. Asociații săi sunt enumerați în scurgerile de date ca proprietari efectivi ai unui cont care deținea 63 de milioane de CHF (26 de milioane de lire sterline) în 2007. Suleiman era o figură de temut în Egipt, unde a supravegheat tortura pe scară largă și abuzuri ale drepturilor omului.

Datele dezvăluie conturi Credit Suisse deținute de mai multe personalități militare și de informații și de membrii familiei acestora, inclusiv în Pakistan, Iordania, Yemen și Irak. Un client algerian a fost Khaled Nezzar, care a ocupat funcția de ministru al apărării până în 1993 și a participat la o lovitură de stat care a grăbit un război civil brutal în care junta militară din care făcea parte a fost acuzată de dispariții, detenții în masă, tortură și execuție a deținuților.

Presupusul rol al lui Nezzar în încălcările drepturilor omului a fost documentat pe scară largă până în 2004, când a fost deschis contul său. Acesta conținea un sold maxim de 2 milioane CHF (900.000 GBP) și a rămas deschis până în 2013, la doi ani după ce a fost arestat în Elveția pentru presupuse crime de război. El neagă faptele greșite, iar ancheta este în desfășurare.

Dacă algerienii, egiptenii și ucrainenii obișnuiți au motive să se plângă că Credit Suisse a ajutat liderii ţărilor lor, nemulțumirile lor palesc în comparație cu venezuelenii.

Reporterii care au lucrat la proiectul Suisse Secrets au identificat conturi Credit Suisse legate de aproape două duzini de oameni de afaceri, oficiali și politicieni implicați în scheme corupte din Venezuela, majoritatea fiind în jurul companiei petroliere de stat, Petróleos de Venezuela (PDVSA).

„Corupția a existat întotdeauna în PDVSA, în diferite grade și niveluri”, a spus César Mata-Garcia, un profesor la Universitatea din Dundee, specializat în dreptul internațional al petrolului. „Cuvintele „Venezuela”, „PDVSA” și „petrol” sunt un semnal de alarmă pentru bănci.”

Dacă da, acest lucru nu pare să fi împiedicat Credit Suisse să aibă clienți care mai târziu au dezvăluit că sunt implicați în numeroase investigații și urmăriri penale din SUA legate de PDVSA și jefuirea economiei venezuelene.

Un caz implică doi oameni de afaceri din SUA cu legături venezuelene, Roberto Rincón Fernández și Abraham Shiera Bastidas, care în 2009 au început să mituiască oficialii în schimbul unor contracte profitabile PDVSA cu ajutorul unui asociat, Fernando Ardila Rueda. Printre cei care ar fi primit bani s-au numărat viceministrul energiei, Nervis Villalobos Cárdenas, și un înalt oficial PDVSA, Luis De Léon Perez.

În 2015, procurorii americani au început să pună sub acuzare participanții; actele de judecată fac referiri repetate la plățile efectuate în conturi într-o bancă elvețiană fără nume. Cu toate acestea, datele scurse dezvăluie că toți cei cinci bărbați aveau conturi la Credit Suisse active la momentul infracțiunilor. Dintre cei cinci, patru au pledat vinovați. Excepția, Villalobos, se opune extrădării din Spania în SUA.

Unele dintre conturile Credit Suisse legate de Venezuela conțineau sume enorme; Villalobos avea până la 9,5 milioane CHF (6,3 milioane £) ​​în contul său, iar De Léon a avut până la 22 milioane (15,5 milioane £). Rincón, omul de afaceri care plătea mita, avea peste 68 de milioane de CHF (44,2 milioane de lire sterline) în contul său din noiembrie 2015, cu o lună înainte de arestarea sa.

„Câți bancheri necinstiți înainte să deveniți o bancă necinstită?”

Când sediul central ornamental al Credit Suisse a fost construit în anii 1870 la Zurich, a fost conceput pentru a simboliza „Elveția ca centru financiar”. Peste 150 de ani mai târziu, Credit Suisse ocupă aceleași spații mărețe, iar Elveția rămâne un centru offshore global, așa cum a făcut-o în ultimii 300 de ani.

Abia în ultimele decenii, Credit Suisse, una dintre cele mai vechi și mai prețuite bănci din Elveția, și-a dobândit reputația de calamitate, potrivit The Guardian. Un comentator a spus recent : „Banca se laudă că scopul ei este să-și servească clienții bogați „cu grijă și spirit antreprenorial”, dar, în acest stadiu, cei mai mulți dintre ei ar fi probabil fericiți dacă ar putea evita încă un scandal major. ”

Horta-Osório a rezistat mai puțin de un an înainte de a demisiona luna trecută. La scurt timp după ce Credit Suisse și-a numit noul președinte, Axel Lehmann, banca a raportat o pierdere de 1,6 miliarde de CHF (1,3 miliarde de lire sterline) în al patrulea trimestru, în parte pentru că a pus deoparte peste 400 de milioane de CHF (320 de milioane de lire sterline) pentru a face față unor „probleme de litigii moștenite” nespecificate.

Și acestea nu lipsesc. Scandalurile care au implicat obligațiunile Greensill, Archegos și Mozambic au afectat banca în ultimul an.

În ultimele trei decenii, Credit Suisse s-a confruntat cu cel puțin o duzină de sancțiuni pentru infracțiuni care implică evaziune fiscală, spălare de bani, încălcarea deliberată a sancțiunilor americane și fraude efectuate împotriva propriilor clienți, care se întind pe mai multe decenii și jurisdicții. În total, a strâns peste 4,2 miliarde de dolari în amenzi sau acorduri.

Aceasta include suma de 2,6 miliarde de dolari pe care banca elvețiană a acceptat să-i plătească autorităților americane după ce a pledat vinovată de conspirație pentru că a ajutat la evaziunea fiscală în 2014; cei 536 de milioane de dolari cu care a fost amendat de SUA cu cinci ani în urmă pentru eludarea în mod deliberat a sancțiunilor SUA împotriva unor țări precum Iran și Sudan în 2009 și alte plăți către Germania și Italia din cauza acuzațiilor de evaziune fiscală.

În acest context, dezvăluirile secretelor pot alimenta întrebări cu privire dacă provocările Credit Suisse indică o stare de rău profundă a băncii.

Jeff Neiman, un avocat din Florida, care reprezintă o serie de avertizori ai Credit Suisse, consideră că numărul mare de scandaluri care implică banca indică o problemă mai profundă.

„Băncii îi place să spună că sunt doar bancheri necinstiți. Dar câți bancheri necinstiți trebuie să aveți înainte de a începe să aveți o bancă necinstită?” a spus el. Neiman susține că a existat o cultură la bancă „care îi încurajează probabil pe bancherii săi de sus în jos să nu audă răul, să nu vadă răul, să nu vorbească rău, să-și îngroape capetele în nisip într-o zi bună și, în multe zile, să ajute în mod activ oamenii să ignore orice lege, pentru a proteja cel mai bine activele aflate în administrare”.

Asemenea acuzații sunt respinse cu fermitate de Credit Suisse. „În conformitate cu reformele financiare din sector și din Elveția, Credit Suisse a luat o serie de măsuri suplimentare semnificative în ultimul deceniu, inclusiv investiții suplimentare considerabile în combaterea criminalității financiare”, a spus banca în declarația sa, adăugând că a susținut „cele mai înalte standarde de conduită”.

Avocații săi au spus că a cooperat pe deplin cu multe dintre investigațiile citate de The Guardian și că orice eșec individual din trecut al băncii nu reflectă politicile, practicile sau cultura actuală de afaceri. În noiembrie, a anunțat că va pune „managementul riscului în centrul activităţii băncii”.

Banca a spus că „evaluarea preliminară” a conturilor semnalate de proiectul de raportare a Secretelor Suisse a stabilit că peste 90% dintre cele analizate erau acum închise sau „erau în proces de închidere înainte de primirea anchetelor de presă”.

Declarația Credit Suisse a adăugat: „Aceste acuzații media par să fie un efort concertat de discreditare a băncii și a pieței financiare elvețiane, care a suferit schimbări semnificative în ultimii câțiva ani”.

Dezbaterea asupra faptului dacă industria bancară a Elveției a suferit suficiente reforme este probabil să fie reînnoită în lumina scurgerii de date. Denunțătorul care a împărtășit datele a sugerat că băncile singure nu ar trebui să fie învinuite pentru starea de lucruri, deoarece „sunt pur și simplu buni capitaliști, maximizând profiturile în cadrul legal în care își desfășoară activitatea”.

„În mod simplu spus, legiuitorii elvețieni sunt responsabili pentru activarea infracțiunilor financiare și – în virtutea democrației lor directe – poporul elvețian are puterea de a face ceva în acest sens. Deși sunt conștient de faptul că legile privind secretul bancar sunt parțial responsabile pentru povestea de succes economic a Elveției, sunt de părere puternică că o țară atât de bogată ar trebui să își permită o conștiință.”