Vienna Insurance Group raporteaza o crestere semnificativa a profitului in 2023 si perspective pozitive pentru 2024

*Crestere a dividendului propus de la 1,30 la 1,40 de euro pe actiune

 Rezultate preliminare pentru 2023

• Prime brute subscrise de 13,8 miliarde de euro (+10%)
• Profit inainte de impozitare de aproximativ 773 milioane de euro (+32%)
• Venituri din asigurari de 10,9 miliarde de euro (+12%)
• Rata combinata neta de 92,6% (imbunatatita cu 0,2 puncte procentuale)
• Rata a solvabilitatii solida, de 269%

Cu o crestere de doua cifre a primelor si un avans puternic al profitului, Vienna Insurance Group (VIG) a consemnat un an financiar 2023 de succes. Situandu-se la 13,8 miliarde de euro, volumul primelor a crescut cu 10% fata de nivelul din anul anterior, in timp ce profitul inainte de impozitare s-a majorat pana la 772,7 milioane de euro (+32%), potrivit unui comunicat.

Hartwig Löger, CEO si Presedinte al Consiliului Director al Vienna Insurance Group: “Cresterea puternica inregistrata in toate regiunile si pietele confirma pozitia noastra de lider in ECE. Desi anul trecut platile in valoare de 9,8 miliarde de euro acordate clientilor sub forma beneficiilor din asigurari au fost semnificativ mai mari decat in ceilalti ani, am reusit sa inregistram o crestere considerabila a profitului. Datorita acestei performante si a capitalizarii puternice, Consiliul Director al VIG propune majorarea dividendului la 1,40 euro pe actiune.”

 Rezultatele preliminare in detaliu

Prime brute subscrise

Toate pietele si liniile de business au contribuit la cresterea primelor brute subscrise. Un avans de doua cifre in raport cu anul anterior a fost inregistrat in Polonia (+12,7%), regiunea ECE extinsa (+12,5%), Piete speciale (+11,3%) si Operatiuni asociate grupului (+13,8%). Dintre tarile din regiunea ECE extinsa, Tarile Baltice (+12,2%), Romania (+17,8%) si Ungaria (+24,1%) au obtinut cu precadere un avans accelerat al primelor. In zona Piete speciale, Georgia (+19,9%) si Turcia (+18,4% ajustat cu inflatia) au consemnat o crestere semnificativa a primelor subscrise. In ceea ce priveste liniile de business, o majorare de doua cifre a fost inregistrata de asigurarile RCA (+14,4%), CASCO (+14,3%) si asigurarile de proprietati si raspunderi (+11,2%). Primele de asigurari de sanatate au crescut cu 7,5%, iar cele de asigurari de viata cu 2,7%. O pondere de 56,2% din totalul primelor a fost generata de pietele din afara Austriei.

 Crestere semnificativa a profitului inainte de impozitare
Profitul inainte de impozitare a crescut la 772,7 milioane de euro. Avansul de 31,9% a fost generat in special de evolutia pozitiva din Austria, regiunea ECE extinsa si Operatiuni asociate grupului. Profitul net dupa impozitare si plata intereselor minoritare a crescut cu 18,3%, pana la 559 milioane de euro.

Veniturile din asigurari au crescut cu 12,2% pana la 10,9 miliarde de euro. Acest avans a fost generat in primul rand de linia de business proprietati si raspunderi.

Cheltuielile cu serviciile de asigurare au crescut cu 8,7%, pana la 9,3 miliarde de euro. Cresterea s-a datorat in special volumului mai mare de business.

Rezultatul din serviciile de asigurare a crescut cu 6,1% fata de anul anterior, pana la 1,2 miliarde de euro.

Rata combinata neta pe segmentul proprietati si raspunderi s-a imbunatatit cu 0,2 puncte procentuale in raport cu anul anterior, pana la 92,6%.

Marja de servicii contractuale pe segmentul asigurarilor de viata si sanatate a urcat la sfarsitul lui decembrie 2023 la 5,8 miliarde de euro. Profitabilitatea business-ului nou de pe segmentul asigurarilor de viata si de sanatate a evoluat foarte bine, avand o contributie de 326 milioane de euro. Marja aferenta business-ului nou a crescut cu 3,1 puncte procentuale, la 8,9%.

Rentabilitatea capitalului propriu la nivel operational (profitul operational al grupului raportat la media capitalurilor minus castiguri nerealizate si pierderi recunoscute in capitalurile actionarilor) a crescut la 15,1%, ceea ce echivaleaza cu un avans semnificativ de 3,5 puncte procentuale.

Evolutia investitiilor
Portofoliul de investitii (excluzand investitiile de tip unit-linked si index-linked) a crescut cu 2,6% pana la 35,3 miliarde de euro.

Rata solvabilitatii

La 31 decembrie 2023, rata provizorie a solvabilitatii Grupului era de 269% (incluzand masurile tranzitorii). Ca urmare, Grupul este in continuare foarte bine capitalizat.

Dividend propus de 1,40 euro pe actiune

Datorita evolutiei foarte bune a business-ului si a capitalizarii puternice, pentru anul financiar 2023 conducerea Vienna Insurance Group va propune cresterea dividendului de la 1,30 euro pe actiune in anul anterior, la 1,40 euro. Randamentul dividendului este de 5,3%. In 2023, castigul pe actiune a fost de 4,31 euro, ceea ce este echivalentul unei cresteri cu 18,6% fata de anul anterior. Noua politica de dividende considera dividendul din anul anterior drept dividend minim si stabileste o crestere continua a acestuia in functie de situatia rezultatului din exploatare.

Prioritati: Digitalizare, sustenabilitate si noi modele de cooperare

Pentru a continua dinamica pozitiva a Grupului, VIG promoveaza transformarea digitala ca parte a programului sau strategic VIG 25. In acest context, un element cheie este extinderea ecosistemelor legate de sanatate, locuinte si mobilitate. De exemplu, clientii pot avea acces la servicii minimale digitale de sanatate prin participatiile VIG in startup-uri din domeniul sanatatii, precum „Diagnose.me” si „TeleDoc”. Pe segmentul asigurarilor auto a fost dezvoltata o aplicatie telematica ce este deja utilizata in mai multe tari.

Pe langa digitalizare, sustenabilitatea este, de asemenea, profund inradacinata in strategia grupului. In 2023 – impreuna cu toti directorii generali ai companiilor din Grup – a fost lansat un nou program pentru a consolida sustenabilitatea ca parte integranta a modelului de afaceri. Au fost definite trei domenii de actiune ce pun accentul pe protejarea mediului – managementul activelor, subscrieri si operatiuni – si trei domenii de actiune axate pe segmentul social – angajati, clienti si societate. VIG considera investitiile si subscrierile drept parghii deosebit de importante ce pot contribui semnificativ la reducerea riscurilor climatice. Scopul este acela de a reduce la zero, pana in 2050, emisiile de gaze cu efect de sera din portofoliul de investitii si din portofoliul de subscrieri de pe segmetul corporate si retail.

In a doua jumatate a anului 2023, a fost infiintata o noua divizie a Grupului, denumita CO³, cu scopul de a consolida colaborarea intre companiile VIG. CO³ inseamna „Colaborare”, „Cooperare” si „Comunicare”. Domeniile de interes din zona „Colaborarii” au ca scop incurajarea transferului de know-how si schimbul de inovatii intre toate companiile si pietele, creand valoare adaugata prin cresterea transparentei. „Cooperarea” se concentreaza pe optimizarea modului in care companiile ce isi au sediul in aceeasi tara lucreaza impreuna si isi propune sa foloseasca efectele de sinergie intre companiile respective. „Comunicarea” se refera la generarea de vizibilitate pentru activitatile CO³ folosind diverse abordari si formate noi. Acest element include si activitatile ce tin de regula de comunicarea corporativa.

Perspective pentru 2024
Pana acum, VIG a reusit sa gestioneze foarte bine provocarile venite din partea mediului geopolitic si macroeconomic si continua sa se concentreze asupra elementelor de continuitate, stabilitate si diversitate ce i-au asigurat succesul. Pornind de la aceasta baza, Grupul se asteapta la o performanta pozitiva si in anul financiar 2024, in ciuda mediului volatil. Hartwig Löger, despre perspectiva pozitiva: „Previziunile de crestere pentru pietele VIG din regiunea ECE sunt semnificativ mai mari decat cele pentru zona euro si UE-27. Diversificarea noastra, apropierea fata de clienti, precum si capitalizarea puternica constituie un cadru excelent pentru continuarea succesului. Prin urmare, conducerea VIG si-a fixat pentru anul financiar 2024 tinta ambitioasa de a obtine un profit inainte de impozitare intre 825 milioane de euro si 875 milioane de euro.”

Rezultate preliminare

Informatiile incluse in acest comunicat de presa aferent anului financiar 2023 se bazeaza pe date preliminare. VIG aplica noile standarde de contabilitate IFRS 17 Contracte de asigurare si IFRS 9 Instrumente financiare. Rezultatele anului anterior au fost ajustate. Primele brute subscrise nu sunt incluse in situatiile financiare consolidate conform IFRS, dar vor fi raportate in continuare.