Citi a publicat cea mai recentă ediție a raportului său Global Perspectives & Solutions (Citi GPS): Finanțarea Lanțului de Aprovizionare – Comerț Global Durabil în Epoca Inteligenței Artificiale. Conform principalelor sale constatări, comerțul global trece printr-o transformare fundamentală, determinată de volatilitatea tarifelor, adoptarea inteligenței artificiale și tranziția către lanțuri de aprovizionare multipolare, regionalizate. În ciuda unor obstacole semnificative, companiile au demonstrat o reziliență remarcabilă, adaptându-se rapid la schimbările de politici, menținând în același timp un accent strategic pe diversificare și optimizarea capitalului de lucru.
Adoniro Cestari, Global Head of Trade and Working Capital at Citi, a explicat: „Tehnologia schimbă fundamental modul în care funcționează finanțarea comerțului. Procesarea inteligentă a documentelor bazată pe inteligența artificială permite o precizie ridicată și reduce timpul de prelucrare la doar câteva minute. Printr-un program pilot pentru procesarea plăților aferente produselor bancare comerciale, bazat pe blockchain, am observat potențialul unei evoluții de la garanțiile standard pe hârtie la execuție digitală aproape 24/7 și decontare automată.”
Raportul oferă perspective din industrie pe baza instrumentului propriu de cercetare Citi Global Supply Chain Pressure Index, a fluxurilor de plăți de peste 5 trilioane de dolari pe care divizia Citi Services le procesează zilnic, alături de răspunsurile la sondaj din partea corporațiilor multinaționale și companiilor mici și mijlocii. În timp ce tarifele americane au crescut la aproximativ 16,8% de la 2,4% înainte de schimbarea administrației SUA, Indicele arată că presiunile asupra lanțului de aprovizionare au rămas scăzute și aproape de nivelurile pre-pandemice. Companiile au navigat cu succes șocurile tarifare inițiale prin gestionarea strategică a stocurilor, diversificarea furnizorilor și inițiative accelerate de nearshoring.
Analiza bunurilor arată o reorganizare complexă a comerțului global. Asia de Sud și ASEAN sunt marii câștigători, cu o creștere de 44% a transporturilor dinspre Asia de Nord-Est. America Latină a devenit profund integrată în lanțurile de aprovizionare legate atât de Asia, cât și de America de Nord, cu exporturi către Asia de Sud și ASEAN în creștere cu 82%, cea mai mare creștere la nivel global. SUA și-au diversificat baza de import, cu fluxuri din Asia de Sud și ASEAN în creștere cu 50% și din America Latină în creștere cu 43%, ambele depășind creșterea de 32% din Asia de Nord-Est.
Raportul analizează modul în care inteligența artificială creează un superciclu de cheltuieli de capital în centrele de date, ce apare o dată la o generație: Citi Research estimează 7,75 trilioane de dolari în cheltuieli de capital globale legate de AI până în 2030. Finanțarea comerțului joacă un rol din ce în ce mai important în acest ecosistem, cu soluții ce variază de la finanțarea lanțului de aprovizionare la programe structurate de creanțe care susțin natura complexă a dezvoltării centrelor de date AI și care necesită investiții masive. Adoptarea AI în finanțarea comerțului a accelerat dramatic, 36% dintre marile corporații utilizând acum instrumente AI – o creștere de 18% față de anul precedent.
„Aceste tipuri de inovații, combinate cu experiența în structurarea soluțiilor de finanțare, ajută companiile să deblocheze lichiditatea blocată și să optimizeze capitalul de lucru, sprijinind în același timp lanțuri de aprovizionare mai eficiente și construirea masivă a infrastructurii AI în curs la nivel global,” a adăugat Adoniro Cestari.
Gestionarea capitalului de lucru a devenit un imperativ pentru C-suite, 64% dintre companii citând costurile de producție crescute ca fiind principala lor preocupare. În medie, 6,3% din capitalul de lucru este acum blocat în finanțarea costurilor tarifare. Ca răspuns, companiile implementează soluții de finanțare a stocurilor, programe structurate de creanțe și discounturi dinamice pentru a elibera lichiditatea blocată. Sondajul Citi ce cuprinde perspectivele a 710 mari corporații a arătat că 65% își diversifică activ lanțurile de aprovizionare în una sau mai multe țări, iar printre destinațiile preferate se numără Vietnam, Thailanda, India și Mexic.
Citi are o experiență recunoscută la nivel global în finanțarea furnizorilor și gestionează cele mai mari și de succes programe de finanțare a furnizorilor din lume, multe dintre acestea având fluxuri anuale de câteva miliarde de euro. În regiunea CEE, Citi implementează programe de finanțare a furnizorilor pentru peste 70 de companii din diverse industrii, precum bunuri de larg consum (FMCG), telecomunicații, construcții și industria grea. Succesul programelor este susținut de echipe dedicate pentru înrolarea furnizorilor care sprijină peste 600 de furnizori pentru companii din CEE. În contextul macroeconomic și geopolitic dinamic al ultimilor ani, caracterizat de incertitudini legate de conflictul din Ucraina, presiuni inflaționiste și realinieri ale lanțurilor globale de aprovizionare, companiile din România și CEE au manifestat un apetit crescut pentru soluțiile de finanțare a comerțului. Soluțiile de trade finance oferă un mecanism vital pentru companii de a se adapta la un mediu de afaceri în continuă schimbare, de a-și asigura reziliența lanțurilor de aprovizionare și de a capitaliza noile oportunități de creștere la nivel internațional.
| Știri BVB