Capital One Financial a declarat în instanță că a decis închiderea conturilor bancare ale Trump Organization în 2021 în urma unei analize realizate de specialiștii săi în combaterea spălării banilor (AML), respingând acuzațiile potrivit cărora decizia ar fi avut motivații politice, relatează Reuters.
Este pentru prima dată când o bancă leagă oficial în documente judiciare închiderea conturilor companiei familiei președintelui american Donald Trump de evaluări privind riscurile asociate combaterii spălării banilor, deși Capital One subliniază că nu a acuzat niciodată Trump Organization de implicare în activități de spălare a banilor.
Potrivit documentelor depuse vineri la o instanță federală din Miami, închiderea conturilor „a fost rezultatul unor luni de analiză și al unei evaluări atente efectuate de echipa AML a Capital One, în conformitate cu politicile interne și cu ghidurile autorităților de reglementare”.
Peste 300 de conturi au fost închise
Capital One a notificat în martie 2021 intenția de a închide peste 300 de conturi asociate Trump Organization.
În martie 2025, Trump Organization și Eric Trump, fiul președintelui american, au dat în judecată banca, susținând că aceasta le-a închis conturile din motive politice, invocând ceea ce au numit orientarea „woke” a instituției financiare și dorința acesteia de a se alinia climatului politic creat după atacul asupra Capitoliului din 6 ianuarie 2021.
Capital One: acuzațiile sunt „eronate”
Banca cere respingerea procesului și afirmă că noua versiune a plângerii depuse de reclamanți conține aceleași deficiențe ca și cele două anterioare, deja respinse de instanță.
Potrivit Capital One, acuzațiile privind o motivație politică sunt „eronate” și se bazează pe citate scoase din context din documentele depuse la dosar.
Instituția financiară susține că tiparele de tranzacții identificate se încadrau în categoria operațiunilor semnalate de ghidurile federale privind combaterea spălării banilor, motiv pentru care analiza a fost realizată în conformitate cu procedurile interne și cerințele autorităților de supraveghere.
Subiect sensibil în al doilea mandat al lui Trump
Dosarul se înscrie într-un context mai amplu, în care administrația Trump acuză marile instituții financiare că discriminează clienți pe criterii politice.
În august 2025, Donald Trump a semnat un ordin executiv care interzice practicile de „debanking” discriminatoriu, iar în ianuarie 2026 a intentat un proces similar împotriva JPMorgan Chase.
În primul său mandat, Trump a acționat în justiție și Capital One, precum și Deutsche Bank, încercând să împiedice transmiterea documentelor sale financiare către Congres, în cadrul unei anchete conduse de parlamentari democrați.
| Știri BVB