Suntem într-un moment foarte bun pentru piața de capital și vom asista în continuare la dezvoltarea ei, a apreciat Mihail ION, Vicepreședinte Piețe de capital, Investiții și Planificare Financiară Personală Raiffeisen Bank Romania, la Forumul Pieței de Capital, organizat de Financial Intelligence.

El a spus: “Este important însă să ne unim forțele pentru a ajuta investitorii să vină mai aproape de piață sau a ajuta publicul din România să devină investitor. Nu vedem asta ca pe un exercițiu intelectual, ci pornind de la nevoile clienților. Așa ajungem la cum să-i ajutăm pe clienți să își satisfacă aceste nevoi.

Dincolo de cum arată Bursa de Valori București, putem să vorbim despre piețele fondurilor de investiții, ale pensiilor facultative, ale asigurărilor, care cu toate reflectă un spațiu mare de creștere, dacă ne raportăm la ceea ce vedem în piețele din jur. Cred că e evident că responsabilitatea noastră este să-i ajutăm pe clienți să progreseze în direcția aceasta”.

Raiffeisen Bank a pus în centrul strategiei sale preocuparea de a-i ajuta pe clienți să-și pună finanțele personale într-o formă cât mai sănătoasă, a spus Mihail Ion: „Credem că investițiile în bursă vin ca rezultat al acoperirii nevoilor sau a unei solidități a finanțelor personale. Probabil că instrumentele care asigură sau pot să susțină randamente peste inflație le întâlnim mai ușor pe bursele de valori.”

Domnia sa a dat câteva repere referitoare la clienti: „Avem o cadență, astăzi, la peste 1000 de clienți pe săptămână care aleg să își deschidă o economisire periodică în scop de pensie facultativă. Fondul nostru de pensii facultative aproape a ajuns, în 2023,  să fie preferat de unul din doi români care deschid o pensie astăzi, deci aproape unul din doi putem să spunem că sunt investitori indirecți și la Bursa de Valori București, prin intermediul fondului nostru de pensii facultative.

Noi vorbim de o abordare cuprinzătoare pe finanțele personale și am început a descrie poate obiectivul cel mai îndepărtat, anume dorința de a completa veniturile după pensionare.

In plus, vorbim despre o economisire periodică în fonduri deschise de investiții. Aici avem astăzi aproximativ 3-4000 de clienți noi pe lună, deci tot aproape de 1000 pe săptămâna.

În primă instanță, vorbim de plasamente conservatoare, în general instrumente purtătoare de dobândă, dar suntem convinși că ulterior clienții ajung să se diversifice și către acțiuni și reușesc să participe la potențialul pieței și prin alte fonduri în afara celor de obligațiuni.

Ca volum, pentru că mi se pare foarte relevant, în ultimele două trimestre, am acumulat volume noi de peste 60 milioane de euro în fondurile de investiții.”

Economisirea periodică, care duce mai departe la investiții care nu au caracter recurent, este în creștere, a spus Mihail Ion: “Este evident că, pe măsură ce clienții încep să aibă contact cu piața financiară, prin intermediul unor planuri periodice, în mod clar crește și experiența și se acumulează cunoștințe de piață.

Și, atunci când dispun și de anumite sume de bani, pot să decidă să investească și avem exemple foarte bune.

Suntem foarte optimiști că asta e calea pe care putem să construim sănătos, durabil, apropierea către piață”.

Investițiile în produse ESG reprezintă un trend care va căpăta vigoare, apreciază reprezentantul Raiffeisen: “Spunem asta și din perspectiva de emitent, avem obligațiuni listate la BVB, care în primă instanță au îndeplinit criterii green, ulterior am extins și cu componente de social. Avem deja cadrul de sustenabilitate. Putem să spunem că investitorii instituționali, când vine vorba mai ales de obligații, valorizează caracteristici de tip ESG și asta se vede în două componente: o dată, aș zice, interes, sfera de investitori poate să fie mai largă pentru emisiune green, în același timp prețul pe care îl plătesc emitenții poate să fie mai atractiv sau randamentele pentru obligațiuni ceva mai reduse decât cele clasice.

Asta înseamnă că investitorii apreciază mai departe faptul că banii ridicați în urma acestor emisiuni sunt puși în economie pe elemente care ne preocupă pe toți azi.

Dacă aș lua ca exemplu factorul climatic, cred că suntem toți dornici să prevenim încălzirea planetei într-o manieră accelerată, știm despre acel criteriu de 1,5 grade peste care nu am vrea să depășim încălzirea și asta înseamnă că ar trebui ca, până în 2050, să avem net zero emisii de carbon. Pentru investitori individuali, vedem în piață exemple de instrumente pe care le pot accesa în perspectivă mai ușor. Avem și noi două fonduri cu componentă ESG administrate de Raiffeisen Asset Management, ne pregătim să extindem oferta în curând și cu un fond de US equities cu criterii de sustenabilitate și nu o să ne oprim aici.”