AIX Investment Group, o companie de investiții din Dubai care și-a construit imaginea prin birouri luxoase în Burj Khalifa, campanii publicitare și sponsorizări sportive, se confruntă cu acțiuni în justiție și cereri de recuperare a banilor din partea investitorilor, după ce a întârziat sau a suspendat plățile aferente unor produse financiare care promovau randamente anuale de până la 30%. Mii de clienți ar putea fi afectați, iar grupul încearcă o restructurare a obligațiilor financiare, potrivit unei investigații publicate marți, 20 octombrie, de Financial Times. Cazul a fost relatat și de alte publicații internaționale, inclusiv Investment International, Global Restructuring Review și OffshoreAlert.
Problemele AIX Investment Group au devenit publice la sfârșitul lunii septembrie, când Financial Times a relatat că investitorii au început să inițieze proceduri judiciare pentru recuperarea sumelor datorate. Potrivit documentelor consultate de publicația britanică, două cereri, în valoare de 2 milioane și, respectiv, 8 milioane de dolari, au fost depuse prin sistemul instanțelor Dubai International Financial Centre (DIFC). Investitorii susțin că plățile au devenit întârziate și neregulate, iar în unele cazuri au încetat complet. Compania a recunoscut existența unor întârzieri, dar a susținut că dificultățile afectează doar o parte limitată a produselor sale de investiții.
-
Randamente de până la 30% și o imagine construită în jurul luxului din Dubai
Investigația publicată marți de Financial Times arată că AIX Investment Group a atras investitori prin promisiunea unor randamente anuale de până la 30%, dar și printr-o strategie de marketing asociată cu imaginea Dubaiului ca destinație pentru investiții și administrarea averilor. Grupul își desfășura activitatea inclusiv din birouri situate în Burj Khalifa, cea mai înaltă clădire din lume, și a investit în campanii publicitare și sponsorizări sportive.
Printre acestea s-au numărat colaborări cu compania aeriană Emirates, sponsorizarea pilotului de Formula 1 Pierre Gasly și implicarea în echipa AIX Racing, participantă în competițiile Formula 2 și Formula 3. Potrivit Financial Times, grupul oferea și bonusuri consistente pentru recomandarea unor noi clienți, mecanism care a contribuit la extinderea bazei de investitori. Unele produse necesitau investiții inițiale de aproximativ 10.000 de dolari, în timp ce alți clienți au plasat sume de ordinul milioanelor de dolari.
În investigația publicată la 20 octombrie, Financial Times relatează că, în anumite situații, investitorii ar fi adus numerar în pungi, pentru a-l plasa în produsele promovate de companie.
-
Un investitor britanic afirmă că a plasat 39 de milioane de dolari
Printre investitorii importanți ai grupului se numără omul de afaceri britanic Dariush Soudi. Acesta a declarat pentru Financial Times că a investit aproximativ 145 de milioane de dirhami, echivalentul a 39 de milioane de dolari, în produse AIX. Potrivit afirmațiilor sale, compania îi datorează dividende în valoare de aproximativ 45 de milioane de dirhami, respectiv 12,3 milioane de dolari. Valoarea totală a investițiilor atrase de AIX și suma obligațiilor restante față de clienți nu sunt cunoscute public.
Financial Times relatează că plățile promise investitorilor au fost întrerupte treptat în ultimele 11 luni, în timp ce compania ar fi continuat să accepte noi fonduri.
Aceste informații se bazează pe declarațiile unor foști angajați și investitori și nu reprezintă, în sine, o constatare judiciară definitivă.
AIX Investment Group este deținută de omul de afaceri sloven Aleš Čebulj, potrivit Financial Times, iar Consiliul de Administrație este prezidat de Fadi Dabbagh.
-
Investitorii au apelat la instanțele din Dubai. O entitate AIX riscă lichidarea în Insulele Cayman
Dificultățile financiare ale grupului au generat mai multe proceduri judiciare. În Dubai, investitorii au inițiat acțiuni pentru recuperarea sumelor datorate, inclusiv cele două cereri de 2 milioane și 8 milioane de dolari, menționate de Financial Times.
Separat, o entitate afiliată grupului, AIX Secure SPV Ltd, face obiectul unei cereri de lichidare în Insulele Cayman. Potrivit publicației specializate OffshoreAlert, Fabrizio Cimaglia, partener EY în Dubai, care a investit 2,4 milioane de dirhami în instrumente de datorie emise de această entitate, a solicitat lichidarea societății, invocând insolvența acesteia.
Publicația Global Restructuring Review a relatat, la rândul său, că cererea de lichidare este legată de presupusa neplată a cupoanelor către mai mulți investitori și de nerambursarea principalului la scadență.
Procedura vizează entitatea emitentă din Insulele Cayman, nu reprezintă o hotărâre de lichidare a întregului AIX Investment Group.
-
Autoritatea financiară din Insulele Cayman avertizează că entitatea AIX nu a fost niciodată autorizată
Un element important al cazului îl reprezintă statutul de reglementare al produselor financiare comercializate. La 14 septembrie 2026, Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) a emis un avertisment public privind AIX Secure SPV Ltd.
Autoritatea a precizat că societatea nu este și nu a fost niciodată înregistrată, licențiată, reglementată sau autorizată de CIMA să desfășoare activități de investiții în valori mobiliare în sau din Insulele Cayman.
Avertismentul a fost emis după primirea mai multor plângeri privind referirile la presupusul statut de reglementare al companiei. CIMA a recomandat publicului prudență în relațiile cu această entitate și a îndrumat persoanele care au reclamații să contacteze autoritățile competente.
Avertismentul nu echivalează cu o constatare judiciară de fraudă, dar ridică întrebări importante privind supravegherea instrumentelor financiare emise prin structuri offshore.
-
Compania a fost sancționată anterior în Qatar
Problemele de reglementare nu sunt noi pentru grup. Potrivit Financial Times și Investment International, în 2024, o entitate AIX a plătit o amendă impusă de autoritatea de supraveghere din Qatar, după ce o investigație a identificat afirmații false și informații înșelătoare publicate pe site-ul companiei. Structura internațională a produselor AIX include entități și vehicule financiare din Emiratele Arabe Unite, Irlanda, Insulele Cayman, Elveția și Regatul Unit.
Potrivit Financial Times, una dintre entitățile grupului era supravegheată de autoritatea pieței de capital din Emiratele Arabe Unite, însă licența sa era limitată la activități de consultanță și prezentare a clienților. Mai multe produse financiare erau însă emise prin vehicule offshore care nu intrau sub supravegherea autorităților din Emirate.
Această structură complică identificarea entității responsabile pentru fiecare obligație contractuală și poate îngreuna demersurile investitorilor pentru recuperarea banilor.
-
AIX încearcă o restructurare. Rambursările s-ar putea întinde până în 2031
Într-un comunicat din 26 septembrie, AIX a recunoscut dificultățile de plată, pe care le-a pus pe seama incertitudinii geopolitice și a volatilității piețelor financiare. Compania a susținut că majoritatea produselor sale și a investițiilor-suport nu au fost afectate și că își îndeplinește în continuare obligațiile aferente acestora. Totodată, grupul a anunțat angajarea unor firme internaționale de avocatură, consultanți financiari și specialiști în restructurare.
AIX promisese o informare substanțială a investitorilor până la 12 octombrie.
Potrivit noii investigații Financial Times, compania încearcă în prezent o restructurare sub supraveghere judiciară, iar propunerile de rambursare a sumelor datorate s-ar putea întinde până în 2031.
Pentru obținerea de lichidități, grupul ar fi recurs inclusiv la vânzarea unor active din domeniul sporturilor cu motor și la utilizarea unor proprietăți și a unui avion privat drept garanții pentru noi finanțări. Nu este clar în ce măsură aceste operațiuni vor permite rambursarea integrală a sumelor datorate investitorilor.
-
Cazul ridică semne de întrebare privind protecția investitorilor în Dubai
Dificultățile AIX Investment Group apar într-un moment în care Dubai încearcă să își consolideze poziția de centru financiar internațional și destinație pentru administrarea averilor.
Financial Times atrage atenția că existența mai multor regimuri de supraveghere financiară, precum și utilizarea unor vehicule de investiții în jurisdicții diferite, pot crea dificultăți în protejarea investitorilor.
Cazul a fost relatat și de publicații specializate precum Investment International, International Adviser, Global Restructuring Review și OffshoreAlert, precum și de publicația arabă Al-Araby Al-Jadeed. Unele dintre acestea au preluat informațiile inițiale ale Financial Times, în timp ce Global Restructuring Review și OffshoreAlert au adus detalii despre procedurile din Insulele Cayman.
Situația AIX readuce în atenție riscurile produselor care promovează randamente anuale ridicate, în special atunci când investițiile sunt realizate prin structuri juridice complexe, iar statutul de autorizare diferă de la o entitate la alta.
Deocamdată, nu există o valoare publică verificată a pierderilor totale și nici o hotărâre judecătorească definitivă care să stabilească existența unei fraude la nivelul grupului. Investitorii încearcă să își recupereze banii, în timp ce compania susține că restructurarea ar putea permite soluționarea obligațiilor restante.
| Știri BVB