În 2024, consumatorii americani au pierdut 5,7 miliarde de dolari din cauza înșelătoriilor legate de investiții – mai mult decât în cazul oricărui alt tip de fraudă și cu 24% mai mult decât în 2023, potrivit noilor date ale Comisiei Federale pentru Comerț, informează CNBC.

Potrivit FTC, escrocheriile legate de investiții implică, în general, afirmații conform cărora un consumator va obține profituri mari investind într-o nouă schemă populară de a face bani.

Cele mai multe persoane – 79% – care au raportat o înșelătorie în domeniul investițiilor către FTC au pierdut bani, victima tipică pierzând în medie peste 9000 de dolari, a declarat agenția.

Deoarece datele FTC se bazează pe rapoartele de fraudă ale consumatorilor, adevărata amploare a fraudei în domeniul investițiilor este probabil mult mai mare după luarea în considerare a persoanelor care nu vorbesc despre asta.

„Aceste escrocherii devin o problemă foarte mare pentru consumatori”, a declarat John Breyault, vicepreședinte al Ligii Naționale a Consumatorilor pentru politici publice, telecomunicații și fraudă.

Inteligența artificială și criptomonedele contribuie la frauda în investiții

Printre fraudele obișnuite în domeniul investițiilor se numără escrocheriile de tipul „măcelărirea porcului”, un nume care face referire la practica de îngrășare a porcului înainte de sacrificare.

Potrivit experților, escrocii contactează adesea victimele din senin – poate prin SMS, social media sau o aplicație de întâlniri – pentru a încerca să dezvolte relații și să câștige încredere înainte de a le prezenta oportunități de investiții care se presupune că produc randamente ridicate, adesea în active virtuale precum criptomonedele.
Deși investițiile pot părea legitime, infractorii dispar în cele din urmă cu banii consumatorilor.

A devenit mai ușor să comiți aceste fraude și alte fraude conexe, deoarece inteligența artificială a ajutat infractorii să devină mai convingători, cum ar fi utilizarea deepfakes, a declarat Breyault. Deepfakes sunt videoclipuri manipulate sau alte imagini sau sunete în care oamenii pot spune și face lucruri care par reale, dar nu sunt.

Rețelele de crimă organizată au înființat, de asemenea, centre de operațiuni frauduloase în Asia de Sud-Est, în țări precum Cambodgia, Laos și Myanmar, potrivit Council on Foreign Relations. Centrele sunt deservite de mii de persoane, adesea traficate ilegal și forțate să pună în aplicare aceste scheme de investiții la nivel mondial, a declarat acesta.

Rețelele criminale folosesc adesea criptomonedele pentru a facilita fraudele, deoarece acestea le permit „să mute fonduri substanțiale cu ușurință, ieftin și fără prea multă teamă de detectare”, au scris cercetătorii de la Universitatea Texas din Austin într-o lucrare de cercetare recentă.

Cum să reduceți riscul de fraudă în investiții

Deși nu există un „glonț de argint” pentru protecția împotriva fraudei, există modalități prin care consumatorii își pot reduce riscul, a declarat Breyault. Iată trei caracteristici care se regăsesc în multe fraude, a spus el:

• Urgența. Feriți-vă de orice ofertă care are o formă de urgență atașată, a spus Breyault. FTC avertizează că escrocii „vor să acționați înainte de a avea timp să vă gândiți. … Vă pot amenința că vă vor aresta, vă vor da în judecată, vă vor retrage permisul de conducere sau de afaceri sau vă vor deporta. Ei ar putea spune că computerul dvs. este pe cale să fie corupt”.
• Metodă de plată neobișnuită. Escrocii cer adesea victimelor să plătească în moduri specifice sau neobișnuite, a spus Breyault. „Ei insistă adesea că puteți plăti doar folosind criptomonede, transferând bani printr-o companie precum MoneyGram sau Western Union, folosind o aplicație de plată sau punând bani pe un card cadou și apoi oferindu-le numerele de pe spatele cardului”, a declarat FTC.
• Izolarea. Escrocii vor încerca să izoleze victimele, astfel încât acestea să nu spună altor persoane despre circumstanțe care le-ar putea avertiza că este o înșelătorie, a spus Breyault. Ei ar putea spune lucruri de genul: „«Nimeni nu te va crede dacă le spui despre asta», sau «polițiștii vor veni să te ia dacă raportezi», sau «cei dragi ție vor fi în pericol»”, a spus Breyault.