Update articol:

BRD a înregistrat un profit net de 301 milioane lei, în primul trimestru, în scădere cu 27,3%  

  • Francois Bloch: „În primul trimestru al anului, BRD a înregistrat o creștere continuă a creditării pe ambele segmente, retail și companii

BRD Groupe Societe Generale (BRD) a înregistrat un profit net de 301 milioane lei, în primul trimestru, în scădere cu 27,3%  față de 414 milioane lei în primul trimestru al anului 2018, conform unui comunicat al băncii.

În primul trimestru, banca a avut venituri nete din dobânzi de 513,5 milioane de lei, în urcare cu 10,3%, și venituri din comisioane (net) de 184,4 milioane de lei, similare cu aceeași perioadă din 2018.

Potrivit băncii, rezultatul operațional brut a fost de 342 milioane lei (+10,7% în dinamică anuală, excluzând contribuția la Fondul de Garantare a Depozitelor și Fondul de Rezoluție), la 31 martie. Indicatorul cost/venit s-a diminuat cu 1,2 puncte procentuale, la 47,2% în primul trimestru al anului 2019 în comparație cu 48,3% în primul trimestru al anului 2018, excluzând impactul cheltuielilor reglementare menționate mai sus.

BRD a avut un cost net al riscului pozitiv de 26 milioane RON (față de 153 milioane RON în primul trimestru al anului 2018) cu o influență redusă a elementelor excepționale și a recuperărilor aferente portofoliilor neperformante, potrivit comunicatului citat.

„În primul trimestru al anului, BRD a înregistrat o creștere continuă a creditării pe ambele segmente, retail și companii, și volume mai mari de tranzacții, îmbunătățind în același timp performanța operațională. Pe viitor, vom continua să ne bazăm pe franciza noastră puternică, finanțând în mod activ proiectele și activitățile tuturor actorilor din economie și să avem ca prioritate îmbunătățirea experienței clienților prin intensificarea inovării digitale și continuarea eficientizării proceselor”, a declarat Francois Bloch, Director General al BRD Groupe Societe Generale.

Piața creditării din România a crescut într-un ritm puternic (+6,9% în dinamică anuală la finalul lunii februarie 2019), susținută de ambele segmente, gospodării și companii, mai arată comunicatul BRD. Totodată, depozitele au crescut cu +7,0% în dinamică anuală, impulsionate în special de persoanele fizice care au beneficiat de continuarea tendinței pozitive a venitului disponibil.

BRD notează: în acest peisaj bancar favorabil, dar competitiv, creditele nete, inclusiv creanțele din leasing, au crescut cu +4,1% în comparație cu finalul lunii martie 2018. Creșterea creditelor pe segmentul retail (+3,6%) a fost bazată pe avansul creditelor de consum și de locuințe. Creditele acordate companiilor au crescut cu +5,2% față de finalul lunii martie 2018, creștere impulsionată de segmentul companiilor mari (+10,4%).

Operațiunile de factoring în valoare de 1,2 miliarde RON în primul trimestru al anului 2019 au crescut cu +2,8% în dinamica anuală.

Producția de leasing a crecut cu +12% față de primul trimestru al anului 2018, cererea fiind susținută în special de segmentele companii mici și întreprinderi mici și mijlocii.

Depozitele clienților au fost relativ stabile în dinamică anuală. Creșterea anuală a depozitelor retail (+4,0%) a fost determinată de intrări mai mari în conturile curente ale persoanelor fizice (+20%) susținute de creșterea venitului disponibil.

Indicatorul credite nete/depozite a fost de 69,0% la finalul lunii martie 2019, în creștere cu +3,3 puncte procentuale în comparație cu finalul lunii martie 2018.

Totodată, BRD notează că numărul abonaților la serviciile de internet și mobile banking a crescut cu +18% în comparație cu finalul lunii martie 2018, rata de adoptare a serviciului de mobile banking crescând rapid (numărul de abonați MyBRD Mobile a crescut cu +43%). Numărul de tranzacții prin MyBRD Mobile și MyBRD Net a crescut cu +23% în comparație cu primul trimestru al anului 2018.

BVBStiri BVB

UCM RESITA S.A. (UCM) (16/04/2021)

Completare Convocare AGAO 28 (29).04.2021 versiune limba engleza

Patria Bank Obligatiuni 2028 EUR (PBK28E) (16/04/2021)

Tranzactii management - art. 19 Reg. (UE) 596/2014