• Banca Transilvania, cea mai atractivă acțiune pentru fondurile de pensii

• Titlurile Digi Communications NV – 1.97% din investițiile în emitenți din România

Fondurile de pensii private dețineau investiții în acțiuni în valoare de 8,39 miliarde lei, la 30 iunie 2018, reprezentând 18,39% din total active, în scădere față de 19,83% în decembrie 2017, notează Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), într-un raport.

88,10% din totalul plasamentelor în acțiuni ale fondurilor de pensii private (7,39 miliarde lei) au fost efectuate în acțiuni românești, în timp ce 11,90% (1 miliard lei) au fost plasamente în acțiuni ale unor emitenți din Germania, Austria, Franța, Polonia și alte state. În cazul acțiunilor din România (Grafic 4.10.), pe primele locuri s-au situat Banca Transilvania SA cu 18,08% din total emitenți din România, Romgaz SA cu 16,03%, OMV Petrom cu 13,75%, Fondul Proprietatea SA cu 12,62% și BRD – Groupe Societe Generale SA cu 8,42%, în timp ce deținerile de acțiuni emise de către SIF-uri reprezentau 7,00% din total (SIF 2 Moldova și SIF 5 Oltenia cu cele mai mari ponderi). Printre emitenții străini de acțiuni se remarcă Erste Group Bank AG cu 7,83% din total emitenți străini, Siemens AG cu 6,18%, Axa SA cu 5,16%, Bawag Group AG cu 4,67%, sau OMV cu 4,05% (Grafic 4.11.).

• Investiția fondurilor de pensii în acțiuni DIGI, aspru criticată de Darius Vâlcov

Din raportul ASF reiese că titlurile DIGI Communications, companie intrată sub urmărire penală chiar în timpul ofertei publice de listare, reprezintă 1.97% din investițiile fondurilor de pensii în emitenți din România.

Darius Vâlcov, consilierul premierului, a lansat atacuri dure referitor la această investiție, solicitând ASF să intervină (vezi declarațiile lui Vâlcov și reacția ASF și a companiei DIGI).

La vremea respectivă, fondurile de pensii și-au justificat participarea la oferta DIGI, susținând că au ținut cont de riscul reputațional, acest lucru fiind reflectat în preț.

Digi Communications este compania mamă a RCS&RDS, trimisă în judecată pentru dare de mită şi spălare de bani.

Titlurile DIGI au scăzut cu 26,14%, în ultimul an, la 28,9 lei/unitate, astăzi, la Bursa de Valori București.

• Sistemul de pensii private – 9,79 miliarde de euro

Potrivit ASF, la 30 iunie 2018, sistemul a atins 45,62 miliarde de lei (9,79 miliarde de euro), reprezentând 4,91% din PIB, comparativ cu 4,40% în iunie 2017 și 4,84% în decembrie 2017.

Ritmul anual de creștere înregistrat de activele totale a fost de 20,86%, iar față de decembrie 2017 creșterea a fost de 9,82%.

Potrivit ASF, la nivelul fondurilor de pensii administrate privat (Pilonul II) s-a menținut un ritm anual de creștere superior fondurilor de pensii facultative: 21,21%, comparativ cu 13,25% în Pilonul III. Și comparativ cu decembrie 2017 s-a înregistrat o diferență: 9,99% în Pilonul II și 6,12% în Pilonul III.

Valoarea totală a activelor nete înregistrată la 30 iunie 2018 de fondurile de pensii administrate privat a fost de 43,71 miliarde de lei (9,38 miliarde de euro).

• Titlurile de stat –  60,72% din portofoliile fondurilor de pensii private

La 30 iunie 2018, ponderea cea mai mare în structura portofoliilor fondurilor de pensii private era deținută de titlurile de stat cu 60,72% (Grafic 4.2.), potrivit raportului ASF. Celelalte instrumente au înregistrat următoarele ponderi: acțiuni 18,39%, depozite bancare 10,09%, obligațiuni corporative 3,50%, titluri de participare 3,46% și alte instrumente financiare 3,82%. Comparativ cu luna decembrie 2017, ponderea acțiunilor în portofoliile fondurilor de pensii private a înregistrat o scădere.

La 30 iunie 2018, fondurile de pensii private dețineau 89,68% din active în instrumente financiare românești, de natura titlurilor de stat, a depozitelor, obligațiunilor, acțiunilor și organismelor de plasament colectiv. 7,78% din activele fondurilor de pensii private au fost investite în active străine, majoritatea acestor instrumente financiare fiind emise în Germania (2,86%), Franța (1,09%), Olanda (0,78%) și Austria (0,73%). În obligațiuni supranaționale erau investite 2,54% din active.

• Valoarea medie a unui cont – 1.335 euro

La 30 iunie 2018, valoarea medie a unui cont în sistemul pensiilor administrate privat era de 6.223 lei (1.335 euro), respectiv o creștere de 8,27% față de decembrie 2017, conform ASF.

La finalul primului semestru din 2018, în sistemul de pensii private din România (Pilonul II și Pilonul III) erau înscriși 7,61 milioane participanți. 7,15 milioane de participanți erau înregistrați în sistemul pensiilor administrate privat la sfârșitul lunii iunie 2018, cu un avans anual de 3,31%. Comparativ cu decembrie 2017, numărul de participanți a crescut cu 1,48%.