Unul dintre cei mai experimentați bancheri italieni a devenit victima unei fraude extrem de sofisticate, bazate pe uzurparea identității, mesaje WhatsApp și clonarea unei voci cu ajutorul inteligenței artificiale. Paolo Molesini, fost președinte al Fideuram, divizia de private banking a grupului Intesa Sanpaolo, a fost convins că primește instrucțiuni de la Carlo Messina, CEO-ul Intesa Sanpaolo, iar din bancă au fost transferate în total aproximativ 95 de milioane de euro, potrivit ANSA și Corriere della Sera.
O mare parte a banilor a putut fi blocată sau recuperată, însă aproximativ 39,5 milioane de euro sunt în continuare nerecuperați, potrivit celor mai recente date din ancheta Procuraturii din Milano.
-
Totul a început cu un fals mesaj WhatsApp de la CEO-ul Intesa Sanpaolo
Frauda s-a produs în februarie 2026, când Molesini, la acel moment președinte al Fideuram, a primit ceea ce credea că este un mesaj WhatsApp trimis de Carlo Messina, CEO-ul Intesa Sanpaolo, grupul care controlează Fideuram.
Falsul Messina i-ar fi transmis că trebuie efectuate urgent, prin trezoreria Fideuram, mai multe transferuri pentru o operațiune financiară internațională de interes pentru Intesa Sanpaolo. Atacatorii au construit apoi o a doua etapă menită să confere credibilitate operațiunii.
Molesini a primit un apel aparent din partea avocatului Paolo Nastasi, managing partner al A&O Shearman Italia, pe care bancherul îl cunoștea. Avocatul real nu avea nicio legătură cu operațiunea.
Potrivit anchetatorilor, escrocii au folosit inteligența artificială pentru a reproduce vocea avocatului, astfel încât conversația să pară autentică. Au urmat e-mailuri atent construite, care păreau să provină de la firma internațională de avocatură și conțineau coordonatele conturilor către care trebuiau transferați banii.
Directorul financiar al Fideuram, acționând la instrucțiunile președintelui, a autorizat transferurile, banii fiind direcționați în principal către China și Hong Kong.
-
Aproximativ 95 de milioane de euro au plecat din bancă
Sistemele interne ale Fideuram au detectat însă rapid operațiunile suspecte, iar banca a activat mecanismele internaționale de cooperare bancară.
O bancă din China a reușit să blocheze și să returneze aproximativ 40 de milioane de euro, iar anchetatorii italieni, în cooperare cu autoritățile portugheze și Eurojust, au blocat alte 13 milioane de euro într-un cont din Portugalia.
Potrivit celor mai recente informații ANSA, din cele aproape 95 de milioane de euro transferate inițial, 39,5 milioane de euro nu au fost încă recuperați. O parte din bani ar fi fost convertită în criptomonede, ceea ce complică eforturile anchetatorilor de a urmări fondurile.
-
Un suspect, condamnat anterior în SUA pentru fraude similare
Ancheta Procuraturii din Milano are în prezent cel puțin un suspect. Potrivit informațiilor publicate duminică de la Repubblica, este vorba despre un bărbat de 48 de ani, născut în Israel și cu dublă cetățenie israeliană și marocană, care ar fi primit aproape 4 milioane de euro în criptomonede provenite din fraudă. Responsabilitatea și rolul exact al acestuia sunt încă investigate.
Potrivit aceleiași surse, bărbatul fusese anterior anchetat de FBI, extrădat în Statele Unite și condamnat la 43 de luni de închisoare pentru participarea la o schemă internațională de fraudă în care atacatorii se prezentau drept manageri ai unor companii și convingeau angajații să efectueze transferuri pentru presupuse operațiuni financiare urgente.
Anchetatorii italieni încearcă acum să stabilească întreaga rețea aflată în spatele atacului asupra Fideuram.
-
Nu este singura bancă vizată
Cazul Fideuram face parte dintr-o serie mai largă de fraude care utilizează metode similare – mesaje, e-mailuri și „voice cloning” cu inteligență artificială – și care au vizat manageri și instituții financiare italiene. Potrivit ANSA, printre instituțiile vizate s-ar afla și Banca Ifis și BPER, iar procurorii din Milano investighează mai multe episoade.
Cazul este considerat un exemplu de „CEO fraud”, în care infractorii se prezintă drept un superior ierarhic și creează presiune prin caracterul urgent și confidențial al unei presupuse operațiuni, determinând angajații sau managerii să autorizeze transferuri.
Paolo Molesini nu este cercetat în dosar și, potrivit Corriere della Sera, Fideuram nu a inițiat un litigiu împotriva sa. El și-a dat demisia din funcția de președinte al Fideuram la 12 martie 2026, invocând „motive personale”. Intesa Sanpaolo este prezentă și pe piața bancară din România, prin Intesa Sanpaolo Bank România.
| Știri BVB