Rețeaua de combatere a criminalității financiare (FinCEN) a Trezoreriei SUA a emis joi un avertisment potrivit căruia rețelele chineze de spălare de bani (CMLN) reprezintă o amenințare substanțială pentru sistemul financiar american, citând spălarea de bani de către cartelurile mexicane de droguri, inclusiv unele care au fost desemnate ca organizații teroriste străine (FTO), potrivit Zero Hedge.
FinCEN a declarat că a analizat peste 137.000 de rapoarte privind Legea secretului bancar din perioada 2020-2024, identificând tranzacții suspecte în valoare de aproximativ 312 miliarde de dolari legate de CMLN.
„Rețelele de spălare de bani legate de deținătorii de pașapoarte individuale din Republica Populară Chineză permit cartelurilor să otrăvească americanii cu fentanil, să desfășoare trafic de persoane și să provoace haos în comunitățile din întreaga noastră mare națiune”, a declarat subsecretarul pentru terorism și informații financiare, John K. Hurley. El a spus că Analiza consultativă și a tendințelor financiare a FinCEN consolidează eforturile continue ale Trezoreriei și ale forțelor de ordine pentru a demantela nodurile de comandă și control din cadrul rețelelor critice chineze de spălare de bani.
Într-un interviu, jurnalistul de investigație Sam Cooper de la The Bureau a declarat pentru ZeroHedge că, deși cifra de 300 de miliarde de dolari reprezentând spălarea de bani este uriașă, raportul său sugerează că amploarea reală este mult mai mare.
Luând în considerare metodele de spălare de bani bazate pe comerț descrise de FinCEN, în care băncile subterane chineze colectează bani proveniți din traficul de droguri de la grupuri criminale organizate străine care operează în Statele Unite și Canada, apoi îi introduc în economia de producție și export a Chinei și în toată America Latină, sumele ar trebui să depășească un trilion de dolari.
El a adăugat că directorii de pe Wall Street ar trebui să studieze avertismentele FinCEN și să se asigure că sistemele lor de conformitate și raportare sunt impecabile, deoarece un înalt oficial american a sugerat anul acesta că, în viitor, instituții precum TD Bank, dacă se constată că au tolerat în mod conștient raportarea laxă a tranzacțiilor legate de China, ar putea fi supuse unei anchete pentru că au permis cartelurilor desemnate ca teroriste să spele veniturile obținute din fentanil.
Articolul lui Cooper de mai jos oferă noi informații despre rețelele chineze care transferă zeci de miliarde pentru cartelurile mexicane, promovând totodată banii iliciti prin intermediul pieței imobiliare din SUA, al centrelor de îngrijire a persoanelor vârstnice și al schemelor de trafic de persoane.
* * *
Articolul lui Sam Cooper de la The Bureau
Departamentul Trezoreriei SUA a emis joi un avertisment sever că rețelele chineze de spălare de bani au devenit un motor principal al expansiunii cartelurilor de droguri cu sediul în Mexic în Statele Unite, semnalând 312 miliarde de dolari în tranzacții suspecte legate de carteluri și încă 53,7 miliarde de dolari în activități imobiliare ilicite în ultimii patru ani. Oficialii au subliniat riscurile sistemice reprezentate de ceea ce au descris ca fiind o economie subterană globală în expansiune.
Deși spălarea de bani de către carteluri a fost în centrul atenției, Rețeaua de combatere a criminalității financiare (FinCEN) a Trezoreriei a evidențiat, de asemenea, dovezi îngrijorătoare privind activități financiare legate de China, legate de centrele de îngrijire a persoanelor vârstnice, traficul de persoane și fraudă.
Anchetatorii au semnalat activități suspecte în valoare de 766 de milioane de dolari la 83 de centre de îngrijire de zi pentru adulți și vârstnici din New York, împreună cu 1.675 de rapoarte privind traficul sau contrabanda de persoane și 108 rapoarte legate de abuzuri asupra persoanelor vârstnice și scheme de îngrijire medicală.
New York a fost în centrul anchetelor care au arătat cum grupurile comunitare și centrele de servicii chinezești au fost implicate în campaniile de interferență externă ale Beijingului, potrivit acuzațiilor și rapoartelor din The New York Times, ceea ce a stârnit îngrijorarea că rețelele financiare semnalate de FinCEN estompează granița dintre întreprinderile criminale și activitățile ostile ale statului.
Așa cum a raportat anterior The Bureau în cadrul unui reportaj despre o avertizare generală a FinTRAC privind băncile subterane chinezești din Toronto, FinCEN lansează acum alerte similare. Trezoreria a declarat că așa-numiții „curieri de bani” se bazează adesea pe locuri de muncă și identități falsificate pentru a obține acces la sistemul bancar, pentru a ascunde averi inexplicabile și pentru a cumpăra proprietăți rezidențiale. În cazurile în care aceste „mule” au deschis conturi, ele au indicat frecvent ocupații precum „student”, „casnică”, „pensionar” sau „muncitor” – roluri care, în mod normal, nu implică volume mari de activitate financiară – însă conturile prezentau depozite și tranzacții de valoare mare, compatibile cu spălarea de bani.
Aceleași tipare evazive au apărut pentru prima dată în auditurile din anii 2010 privind spălarea masivă de bani proveniți din droguri prin cazinourile guvernamentale din Columbia Britanică, un nod dominant al triadelor chineze și al activității statului în America de Nord. Potrivit FinTRAC, rețelele criminale chineze au mutat schema în sistemele bancare și juridice din Canada în timpul pandemiei, când închiderea cazinourilor a forțat o evoluție a tacticii de spălare a banilor.
În Statele Unite, potrivit oficialilor Trezoreriei, aceste rețele au devenit parteneri critici ai cartelurilor de droguri din America Latină, inclusiv ai grupurilor desemnate ca organizații teroriste străine.
„Rețelele de spălare de bani legate de deținătorii de pașapoarte din Republica Populară Chineză permit cartelurilor să otrăvească americanii cu fentanil, să desfășoare trafic de persoane și să provoace haos în comunitățile din întreaga noastră mare națiune”, a declarat John K. Hurley, subsecretarul Trezoreriei pentru terorism și informații financiare. „Statele Unite nu vor sta deoparte și nu vor permite actorilor răuvoitori să spele venituri ilicite prin sistemul nostru financiar.”
Directorul FinCEN, Andrea Gacki, a calificat rețelele drept „globale și omniprezente”, avertizând că acestea trebuie „desființate” prin acțiuni internaționale coordonate.
Analiza tendințelor financiare care stă la baza avizului s-a bazat pe 137.153 de rapoarte depuse în temeiul Legii privind secretul bancar între ianuarie 2020 și decembrie 2024, care documentează tranzacții suspecte în valoare de 312 miliarde de dolari legate de rețelele chineze de spălare de bani.
Oficialii au descris o vastă infrastructură ascunsă, care se întinde de la curierii cartelurilor din Statele Unite și Mexic până la cetățenii chinezi care încearcă să evite controalele stricte ale capitalului impuse de Beijing. Rezultatul este un canal reciproc avantajos: cartelurile disperate să scape de dolari americani vând numerar intermediarilor chinezi, care, la rândul lor, profită revânzând acei dolari clienților bogați din China dornici să transfere bani în străinătate.
Comanda chineză a mișcării de bani a cartelului
O imagine detaliată a schemei a ieșit la iveală în cazul uimitor al lui Zhi Dong Zhang, născut la Beijing, cu numele de cod „Chino”, care, așa cum a raportat The Bureau săptămâna aceasta, a scăpat recent de arestul la domiciliu în Mexico City, cu doar câteva zile înainte de extrădarea sa programată în Statele Unite. Acuzările susțin că Zhang a comandat atât aripa chineză, cât și cea mexicană a operațiunilor cartelului, antrenând curieri hispanici pentru a se infiltra în băncile americane. Se pare că el a făcut legătura între liniile de aprovizionare cu precursori de fentanil pentru cartelurile rivale Sinaloa și Jalisco – o poziție rară care a subliniat modul în care rețelele chineze au devenit ancora infrastructurii financiare și chimice a cartelurilor.
Caracterul global, bazat pe comerț, al sistemului – subliniat în comentariile oficialilor Trezoreriei – provine din restricțiile Mexicului privind depozitele în dolari și limitele impuse de China asupra transferurilor către exterior. Împreună, aceste măsuri au creat ceea ce Trezoreria numește o „relație mutualistă” între carteluri și brokerii chinezi. Veniturile cartelurilor în dolari americani sunt vândute cu reducere rețelelor chineze de spălare de bani, care, la rândul lor, satisfac cererea cetățenilor și companiilor chineze care caută dolari pentru școlarizare, imobiliare sau investiții în Statele Unite.
Tranzacțiile se desfășoară prin rețele informale promovate pe WeChat sau intermediare prin conexiuni personale. Cartelurile sunt apoi compensate în yuani prin conturi chinezești sau cu bunuri achiziționate în Asia și expediate în Mexic prin canalele lor de distribuție din diaspora.
În unele cazuri, angajații instituțiilor financiare sunt recrutați ca complici interni, în timp ce pașapoarte chinezești falsificate au fost utilizate pentru a deschide conturi și a ascunde fluxurile. Stratificarea companiilor fantomă, a intermediarilor terți și a achizițiilor imobiliare complexe permite reintegrarea veniturilor ilicite în economia legitimă.
După cum a raportat anterior The Bureau, guvernul SUA a scos la iveală vaste seturi de date și cazuri legate de o grupă de lucru a DEA în curs de desfășurare, cu numele de cod Sleeping Giant. Operațiunea a fost lansată de agentul senior al DEA, Don Im, a cărui carieră s-a concentrat pe decodarea rolului central al Chinei în spălarea globală de bani și lanțurile de aprovizionare cu substanțe chimice pentru metamfetamină și fentanil. Misiunea a fost concepută pentru a intenta procese împotriva cartelurilor latino-americane care lucrează în parteneriat cu sindicatele chineze de spălare de bani.
Unul dintre cazurile majore ale grupului de lucru a dezvăluit modul în care Sai Zhang, un student chinez din California cu viză de studii, a jucat un rol important în orchestrarea fluxurilor de numerar ale cartelului Sinaloa din fentanil. Dar sistemul se extindea mult dincolo de un singur traficant, a spus Im, făcând legătura cu arhitectura sistemului economic al Chinei.
„Rețelele bancare chineze funcționau în SUA cu mult înainte ca Zhang să se alăture cartelului Sinaloa”, a declarat Im pentru The Bureau într-un raport care prezenta concluziile detaliate ale FinCEN. El a descris modul în care cumpărătorii chinezi licitau pentru fondurile de droguri ale cartelului colectate la nivel mondial, plătind o primă pentru a primi dolari spălați în orașele americane și investiții la alegerea lor.
„Cumpărătorii erau în majoritate chinezi bogați care căutau dolari pentru achiziții imobiliare sau studii în America. Plățile erau efectuate în yuani prin conturi chinezești. În schimb, cartelurile mexicane primeau bunuri sau bani cash.”
În interviuri exclusive, Im a descris cu un nivel de detaliu fără precedent complexitatea uluitoare a rețelelor globale de spălare a banilor proveniți din droguri din China – un labirint de tranzacții ascunse pe care Sleeping Giant a ajutat la cartografierea și penetrarea lui. Aceste concluzii, a spus el, ajută la explicarea motivului pentru care Washingtonul impune acum noi sancțiuni comerciale împotriva Chinei și a țărilor strâns legate de economia sa bazată pe exporturi.
În centrul problemei, potrivit lui Im, se află aparatul economic descentralizat al Beijingului. Guvernatorii regionali ai Partidului Comunist Chinez se aliază în mod conștient cu baronii drogurilor, a susținut el — canalizând banii proveniți din fentanil, reintegrându-i în producția industrială a Chinei și exportând bunuri finanțate din droguri în întreaga lume. Între timp, imigranții și călătorii chinezi accesează cealaltă parte a acestui sistem narco-bancar, folosindu-l pentru a finanța investiții în străinătate și pentru a consolida influența diasporei chineze.
Noul aviz al Trezoreriei îndeamnă instituțiile financiare să îmbunătățească detectarea semnalelor de alarmă, de la depozite în numerar neobișnuite și transferuri bancare legate de cetățeni chinezi până la tranzacții comerciale efectuate prin intermediul unor companii fantomă și achiziții imobiliare incompatibile cu veniturile declarate. Oficialii prezintă această măsură ca parte a unei campanii la nivel guvernamental pentru a stopa finanțarea cartelurilor, solicitând în același timp o coordonare mai strânsă cu guvernele străine și partenerii din domeniul aplicării legii.
„Rețelele chineze de spălare a banilor sunt globale și omniprezente și trebuie desființate”, a declarat Gacki.
Un expert american de rang înalt a avertizat într-un interviu anterior că liderii de afaceri din Statele Unite – și din întreaga lume – ar fi înțelept să studieze astfel de avertismente radicale, altfel riscă sancțiuni pentru complicitate la finanțarea cartelurilor desemnate ca teroriste dacă nu pun în aplicare controale și supraveghere adecvate asupra tranzacțiilor suspecte.
| Știri BVB