Mai multe bănci occidentale (Raiffeisen, ABN Amro, ING, Rabobank, Citigroup, Deutsche Bank) ar fi implicate într-o reţea de spălare de bani prin care au trecut miliarde de euro provenite din Rusia, potrivit unor investigaţii ale reţelei  internaţionale de jurnalişti de investigaţie OCCRP. Conform  acestora, tranzacţii în valoare de peste 470 miliarde de dolari au fost trimise prin intermediul a 1,3 milioane transferuri bancare de la 233.000 de companii.

Acţiunile ING, ABN Amro şi Raiffeisen, în scădere, după un articol în care sunt acuzate spălare de bani

Reţeaua internaţională de jurnalişti de investigaţie OCCRP prezintă, într-un articol povestea avocatului Erich Rebasso, implicat în tranzacţiile de spălare a banilor (Articol preluat şi tradus de pe site-ul OCCRP):  

“În ultimele zile ale anului 2008, Erich Rebasso, un avocat austriac, a trimis o scrisoare către principalele sedii ale Poliției Federale Penale din Viena.
«Regret profund faptul că am fost folosit pentru scopuri ilegale și sunt dispus să supun chestiunea revizuirii penale necesare», a concluzionat Rebasso într-o confesiune de cinci pagini.

La vremea aceea în vârstă de 45 de ani, Rebasso s-a specializat în consilierea clienților ruși cu privire la modul de a face afaceri în Occident. Avea o reputație excelentă ca partener rapid, fiabil și discret, și vorbea fluent limba rusă. Rebasso a recunoscut că a fost folosit să spele zeci de milioane de dolari. El a explicat că, timp de mai mult de un an, a acceptat plăți de la infractori ruși și a trimis fondurile în alte conturi bancare, la instrucțiunile lor”.

Potrivit OCCRP, acei infractori foloseau companii care făceau parte din sistemul de spălare a banilor Troika Laundromat: 

“Schema financiară a fost realizată de Troika Dialog, cea mai mare bancă privată de investiții din Rusia. Unele dintre conturile lui Rebasso au fost legate de două companii de bază ale sistemului offshore: Industrial Trade Corp. și Nixford Capital Corp. Între decembrie 2006 și februarie 2008, Rebasso a utilizat 150 de tranzacții individuale pentru a trimite aproape 96 de milioane USD către «conturile de spălare a banilor» la Ukio Bankas, o bancă lituaniană. Conturile bancare austriece ale lui Rebasso au fost la Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien (RLB). Chiar dacă banca a investigat transferurile sale mari, pare că nu a mai luat măsuri în următorii doi ani. Scrisoarea confesională a lui Rebasso a avut un efect redus. După ce poliția a analizat problema, doi ani mai târziu l-a informat pe Rebasso că a încetat investigaţiile deoarece credeau că orice potențială infracțiune a avut loc în afara jurisdicției lor și că a fost comisă de străini. Doi ani mai târziu, Rebasso a murit.

Frauda Sheremetyevo

Potrivit declarației sale, implicarea lui Rebasso în schema de spălare a banilor a început cu ocazia unei vizite la Moscova, în noiembrie 2006, unde a fost prezentat lui Viatcheslav Dremin, un om de afaceri rus. Dremin i-a spus că oferea servicii financiare rușilor care trebuiau să transfere fonduri în străinătate. Dar sistemul oficial de trimitere a banilor transfrontalier era foarte birocratic, a spus el, și avea nevoie să accelereze procesul. El dorea ca Rebasso să acționeze în calitate de mandatar al său la Viena pentru a-l ajuta să-și mute banii mai repede. Avocatul a acceptat. Curând, două conturi bancare din Viena, aparținând companiei austriece Schulhof Investigation (ulterior redenumită Sostegno), au început să primească sume mari de la companiile reprezentate de Dremin, împreună cu instrucțiuni despre locul unde să le trimită. În fiecare caz, el a primit instrucțiunile prin intermediul unei adrese de e-mail anonimizate. Rebasso a lucrat în numele a trei societăți de asigurări înregistrate în Dagestan, o republică cu probleme în Caucazul de Nord din cadrul Federației Ruse. Cel puțin o parte din bani păreau de origine infracţională. Una dintre companiile reprezentate de Dremin, National Insurance, era condusă de omul de afaceri rus Maxim Vedenin. În 2011, Vedenin a fost condamnat la 19 ani de închisoare pentru jaf și uciderea a două prostituate. Înainte de aceasta, compania lui Vedenin a primit bani printr-o schemă frauduloasă privitoare la combustibilul folosit pe aeroportul Sheremetyevo din Moscova, pe care OCCRP a descoperit-o în 2012. Între anii 2003 și 2008, cel mai aglomerat aeroport din Moscova a cumpărat combustibilul printr-un lanț lung de intermediari care a umflat drastic costurile. Potrivit documentelor instanței, companiile fantomă au câștigat cel puțin 200 de milioane de dolari numai în 2006 și 2007. Guvernul rus a pierdut mai mult de 1 miliard de ruble (40 de milioane de dolari) din veniturile fiscale. Costurile mai ridicate ale combustibilului au însemnat, de asemenea, prețuri mai mari ale biletelor de avion pentru publicul călător. O parte din banii generați de acest sistem au fost spălați prin Troika Laundromat. Compania lui Vedenin, National Insurance, a primit o parte din încasări și apoi le-a trimis societății lui Rebasso. Avocatul austriac a trimis apoi fondurile în Troika Laundromat, folosind-o ca sistem de spălare a banilor. În aceeași perioadă, între decembrie 2006 și martie 2007, a trimis 19,4 milioane de dolari în conturile societăților Nixford și Industrial Trade Corp. Pentru a justifica transferurile către bancă, el a furnizat facturi false care indicau că a cumpărat «bunuri de consum» de la companii din Troika Laundromat sau pur și simplu a plătit « facturi».

Raiffeisen analizează tranzacțiile

În ciuda eforturilor lui Rebasso de a cosmetiza transferurile de bani ca tranzacții legitime, banca sa a început să-i investigheze activitatea financiară în primăvara lui 2007. La 15 martie, biroul lui Rebasso a primit o scrisoare din partea departamentului juridic al băncii, în care era întrebat despre “creșterea accentuată a tranzacților” pe unul dintre conturile sale. Banca dorea să știe în numele cui acționa Rebasso. Câteva zile mai târziu, Rebasso a răspuns într-o scrisoare, explicând că gestionează “plățile în străinătate” pentru trei companii de asigurări rusești. De asemenea, le-a furnizat numele, informațiile din registrul comerțului rus și dovada relației sale de afaceri cu acestea. Banca pare să fi fost mulțumită de explicația lui Rebasso, pentru că după aceea transferurile sale au continuat.

Un ultim client

Potrivit declaraţiei lui Rebasso către poliție, la mijlocul anului 2007, acesta a fost contactat de Alfis Mirgunov, unul dintre partenerii ruși din aranjamentul cu Dremin. Mirgunov a planificat să își înceapă propria companie financiară și i-a cerut lui Rebasso să deschidă conturi bancare în Austria în numele său. Încă o dată, avocatul a fost de acord. El a deschis trei noi conturi RLB pentru compania sa, Schulhof. Conturile au fost în dolari americani, euro și ruble rusești și, în curând, au început să vină tot mai mulți bani. Încă o dată, Rebasso a primit instrucțiunile de la o adresă de e-mail anonimă, identificată de această dată doar printr-o succesiune de cifre.

După două luni, la începutul anului 2008, Rebasso a transferat 68,3 milioane de dolari prin 106 transferuri individuale către un cont bancar deținut de compania Vantrel Invest Ltd.,  înregistrată în Noua Zeelandă. Vantrel nu pare a fi o companie din Troika Laundromat; mai degrabă este un intermediar care a trimis milioane în sistemul de spălare a banilor. (Contul bancar al companiei Vantrel era la Ukio Bankas, unde multe companii din Laundromat și-au ținut conturile.) În documentele legate de tranzacții s-a spus că sunt pentru cumpărarea de telefoane mobile, deși această explicație este aproape sigur o altă ficțiune. În scrisoarea confesională, Rebasso a declarat poliției austriece că a încetat să mai lucreze pentru ruși în 2008. Nu se știe câți bani a luat pentru serviciile sale. “Am încheiat această activitate la sfârșitul lunii februarie”, a scris el. “Printre alte motive, în primul rând pentru că scopul depășea posibilitățile mele de control.” Ezitarea lui părea a fi doar o parte a adevărului. De fapt, în acea lună, banca austriacă a lui Rebasso, RLB, s-a sesizat. Operațiunile sale au provocat o altă revizuire serioasă, iar directorii executivi i-au spus lui Rebasso că va avea nevoie de licență bancară pentru a continua astfel de transferuri mari.

Frauda Finlist

Deși nu mai lucra cu partenerii săi ruși, problemele lui Rebasso tocmai începeau. El părea că devenise un facilitator neștiutor al unei scheme de investiții frauduloase. Potrivit scrisorii sale, în iunie 2008, Rebasso a început să primească plângeri trimise prin e-mail de la ruși obișnuiți care au spus că economiile lor au fost furate. Rebasso a descris expeditorii drept “oameni destul de simpli, nu foarte bogați, care au fost ademeniți cu reclame pe internet”. Aparent, victimelor schemei li s-au oferit ceea ce părea a fi oportunități profitabile de investiții printr-o platformă numită Finlist Forex Found. Apoi, fără cunoștința lui Rebasso, au fost instruiți să-și trimită banii la conturile companiei sale austriece, Sostegno. Rebasso a declarat că infractorii ruși au furnizat investitorilor documente false cu semnătura lui falsificată (unele dintre ele au fost trimise către el de corespondenții supăraţi). Când banii au venit în conturile lui, Rebasso nu ştia originea lor. Acum victimele erau furioase, cerând rambursarea banilor pe care el îi trimisese deja mai departe în sistemul de spălare a banilor. Rebasso a luat legătura cu Mirgunov și a întrebat ce se întâmplă. Rusul i-a spus că va rezolva problema și va rambursa sumele celor care și-au pierdut banii. Dar nu a făcut-o niciodată și, până la sfârșitul anului, Rebasso a trimis scrisoarea poliției criminale federale.

Începutul sfârșitului

Poliția a trimis cauza la procuratura din Viena. Nimic nu părea să se întâmple. La 3 decembrie 2010, la doi ani după reclamația sa, Rebasso a fost informat că poliția a închis cazul. Acesta a fost respins deoarece procurorul a decis că cazul era în afara jurisdicției austriece. Povestea lui Rebasso se apropia de sfârșit. La sfârșitul lunii iulie 2012, când a plecat de la birou cu SUV-ul său Mercedes, într-o parcare subterană, a fost prins în ambuscadă de doi bărbați. Masina lui a fost găsită mai târziu goală într-o altă locație și, la scurt timp după dispariția sa, familia a primit o cerere: Răpitorii doreau o răscumpărare de 435.000 de euro. După ce nu s-a ajuns la niciun acord, corpul lui Rebasso a fost găsit trei săptămâni mai târziu într-o pădure din apropierea Vienei. Autoritățile austriece au ajuns la concluzia că a fost sufocat. Curând după aceea, doi foști ofițeri de poliție din Moscova au fost arestați și acuzați în legătură cu cererea de răscumpărare – dar nu pentru răpirea și uciderea lui Rebasso. Ei au fost condamnați la opt și respectiv nouă ani de închisoare. Este încă neclar cine a ordonat uciderea lui Rebasso și de ce, deși mass-media și poliția au speculat că victimele fraudelor investiționale au angajat ofițerii să recupereze banii. Mai mult de șase ani mai târziu, circumstanțele exacte ale morții lui Rebasso sunt încă neclare”.

Lista băncilor implicate în scandalul de spălare de bani din Rusia